Tại sao hồ sơ SEC lại tính phí Binance? Những gì bạn cần biết

Tiền điện tử không thể thoát khỏi các lệnh cấm biên giới của tiểu bang và kêu gọi các quy định nghiêm ngặt. Tiêu đề mới nhất xuất phát từ một vụ kiện do văn phòng Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đệ trình chống lại gã khổng lồ tiền điện tử Binance và người sáng lập Changpeng “CZ” Zhao.

Tin tức này là một tin vui đối với những người đam mê tiền điện tử, với các cộng đồng tiền điện tử trên Twitter và Subreddit đang xôn xao nghiêm túc và các ý kiến ​​được đưa ra xung quanh. Đây là những gì bạn cần biết về sự phát triển này nếu bạn là nhà đầu tư tiền điện tử.

Tại sao SEC lại tính phí Binance?

Vào ngày 5 tháng 6 năm 2023, SEC thông báo họ đã đệ trình 13 cáo buộc chống lại Binance. Các khoản phí này bao gồm điều hành các sàn giao dịch chưa đăng ký, đại lý thanh toán bù trừ, giao dịch môi giới trái phép và trình bày sai các biện pháp kiểm soát và giám sát giao dịch trên nền tảng Binance.US.

Chủ tịch của SEC, Gary Gensler, có khá nhiều điều để nói. Tuyên bố của ông nhấn mạnh mức độ nghiêm trọng của các cáo buộc và nhấn mạnh mô hình bị cáo buộc là lừa dối và không tuân thủ các nghĩa vụ pháp lý của Binance.

Khiếu nại pháp lý của SEC [PDF] cáo buộc rằng Binance, Binance.US và CZ đã cung cấp chứng khoán chưa đăng ký cho công chúng, cụ thể là thông qua mã thông báo BNB và stablecoin BUSD được liên kết với Binance. Khiếu nại cho thấy rằng các dịch vụ này không tuân thủ các yêu cầu quy định.

SEC cũng cáo buộc Binance trộn tiền của khách hàng. Nó còn cáo buộc rằng CZ, người sáng lập Binance, đã bí mật kiểm soát Binance.US và cho phép các nhà đầu tư có giá trị cao ở Mỹ giao dịch tiền điện tử trên nền tảng Binance.com mà họ bị hạn chế về mặt pháp lý.

Những tuyên bố này, nếu được chứng minh, cho thấy những bất thường nghiêm trọng trong hoạt động và quản trị của Binance và sẽ là một đòn giáng mạnh vào ý tưởng về một hệ thống tài chính phi tập trung.

Sự bác bỏ của Binance đối với SEC

Binance đã đưa ra phản hồi đối với các cáo buộc do SEC đưa ra. Công ty tiền điện tử tiết lộ rằng họ đã tích cực tham gia vào các cuộc thảo luận rộng rãi và chân thành để đạt được một giải pháp đồng thuận chung.

Tuy nhiên, công ty đã không khỏi bày tỏ sự thất vọng khi SEC đột ngột từ bỏ quá trình hợp tác này và đơn phương tiến hành.

Các cáo buộc không phù hợp với Binance, vì nhóm đằng sau công ty được trích dẫn nói:

Mặc dù chúng tôi xem xét các cáo buộc của SEC một cách nghiêm túc, nhưng chúng không nên là đối tượng của một hành động thực thi của SEC, chưa nói đến trường hợp khẩn cấp. Chúng tôi dự định bảo vệ nền tảng của mình một cách mạnh mẽ.

Một số chiến lược phòng thủ khả thi mà Binance có thể sử dụng để tiếp cận vũng lầy pháp lý này bao gồm:

Điều hướng cảnh quan quy định

Kể từ đó, Binance đã tìm cách giải quyết những lo ngại liên quan đến hoạt động và quyền tài phán của mình trước sự trừng phạt của SEC.

Chiến lược phòng thủ khả thi của công ty liên quan đến việc điều hướng các khung pháp lý bằng cách chuyển trụ sở chính và máy chủ từ Trung Quốc sang Malta và Quần đảo Cayman—tất cả đều bên ngoài Hoa Kỳ.

Bằng cách thiết lập sự hiện diện ở những địa điểm khác nhau này, Binance có thể lập luận rằng nó tuân theo luật pháp và quy định của các khu vực tài phán đó thay vì trực tiếp chịu sự quản lý của chính quyền Hoa Kỳ. Cách tiếp cận này cho phép Binance khẳng định rằng nó tuân thủ các khuôn khổ pháp lý hiện hành ở mỗi khu vực tài phán.

Hơn nữa, Binance cũng có thể lập luận rằng khung đa nhánh và cấu trúc phi tập trung khiến bất kỳ khu vực tài phán đơn lẻ nào cũng khó có thể yêu cầu cơ quan quản lý độc quyền.

Xác nhận lại Trạng thái DeFi trái ngược với Mongering Securities

Một khía cạnh quan trọng khác trong chiến lược phòng thủ của nó có thể là khẳng định rằng các sản phẩm và dịch vụ của nó không phải là chứng khoán mà là các công cụ tài chính phi tập trung và sáng tạo mang lại lợi ích cho ngành công nghiệp tiền điện tử và người dùng của nó.

Công ty có thể lập luận rằng các sản phẩm của mình, chẳng hạn như tiền điện tử và tài sản được mã hóa, đóng vai trò là phương tiện cho tài chính phi tập trung (DeFi) và tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch ngang hàng, cung cấp thanh khoản và các hình thức trao đổi giá trị khác trong hệ sinh thái tiền điện tử.

Bằng cách mô tả các dịch vụ của mình như vậy, Binance có thể tránh xa các yêu cầu pháp lý thường liên quan đến chứng khoán.

Các khoản phí của SEC có ý nghĩa gì đối với người dùng Binance

Làn sóng chấn động của vụ kiện này đã khiến các nhà đầu tư dậy sóng, với nhiều người ủng hộ Binance.

Tuy nhiên, theo báo cáo của Reuters, khoảng 780 triệu USD đã bị rút khỏi Binance. Trong khi đó, chi nhánh tại Hoa Kỳ của nó, Binance.US, cũng quan sát thấy dòng tiền ra ròng lên tới 13 triệu đô la.

Coindesk báo cáo rằng các altcoin tiền điện tử đã bị ảnh hưởng và chịu tổn thất lớn sau vụ kiện của SEC, với nhiều loại cho thấy mức giảm từ 5 đến 10%, điều này không tạo ra tín hiệu tốt cho các nhà đầu tư trong không gian.

Việc giải quyết vụ kiện pháp lý này có thể diễn ra theo nhiều cách, mỗi cách đều có ý nghĩa riêng và các nhà đầu tư tiền điện tử có thể cảm thấy sóng xung kích khó hơn họ nghĩ.

Một kịch bản có thể xảy ra là một thỏa thuận giữa Binance và SEC. Trong trường hợp này, Binance có thể đồng ý trả tiền phạt, thực hiện các biện pháp tuân thủ quy định hoặc thực hiện một số thay đổi nhất định đối với hoạt động của mình để giải quyết các mối quan ngại của SEC.

Một thỏa thuận như vậy có thể cung cấp một con đường phía trước để Binance tiếp tục hoạt động đồng thời đảm bảo tuân thủ tốt hơn các yêu cầu quy định. Tuy nhiên, nó cũng có thể dẫn đến các hạn chế hoặc giới hạn bổ sung đối với các dịch vụ của Binance, ảnh hưởng đến quyền truy cập của người dùng vào một số sản phẩm và dịch vụ nhất định.

Ngoài ra, vụ việc có thể được đưa ra xét xử nếu Binance quyết định phản đối các khoản phí của SEC. Kết quả của một thử nghiệm là không chắc chắn và nó có thể sẽ có ý nghĩa quan trọng đối với Binance, danh tiếng và thị phần của nó. Một phán quyết có lợi cho Binance có thể củng cố vị thế của nó và là tin tốt cho tiền điện tử.

Ngược lại, một phán quyết bất lợi có thể gây ra những hậu quả sâu rộng, có khả năng dẫn đến các hình phạt, hạn chế theo quy định và thiệt hại về uy tín cho Binance cũng như tổn thất cho các nhà đầu tư tiền điện tử nói chung.

Một khả năng khác là bác bỏ trường hợp nếu Binance lập luận thành công rằng các cáo buộc của SEC không có cơ sở hoặc hoạt động của nó nằm ngoài thẩm quyền của SEC. Tuy nhiên, điều này chỉ có thể giải quyết một phần sự không chắc chắn về quy định xung quanh các dịch vụ và mối quan hệ của Binance với SEC.

Việc giám sát quy định đang diễn ra và các hành động tiềm năng trong tương lai vẫn có thể ảnh hưởng đến hoạt động của Binance và trải nghiệm người dùng. Đối với người dùng Binance, kết quả của vụ kiện sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến tiền, tài sản và các quyền hợp pháp của họ.

Tiền điện tử phải bảo vệ sự tồn tại của nó

Khi bối cảnh pháp lý phát triển và các cơ quan quản lý trên toàn thế giới thích nghi với các công nghệ mới nổi, cách tiếp cận của Binance đối với việc tuân thủ pháp luật và quy định sẽ tiếp tục được xem xét kỹ lưỡng.

Khả năng của công ty trong việc điều hướng những thách thức này và đưa ra phản hồi đầy đủ cho các cáo buộc chắc chắn sẽ định hình quỹ đạo tương lai của vụ việc và có khả năng tác động đến ngành công nghiệp tiền điện tử rộng lớn hơn.