Cách tốt nhất để sử dụng Stablecoin là gì?

Nếu bạn đang muốn kiếm lợi nhuận lớn thông qua đầu tư tiền điện tử, thì stablecoin có thể không phải là lựa chọn phù hợp với bạn. Điều này là do stablecoin được gắn với hoặc được hỗ trợ bởi một tài sản nhất định, có thể là tiền tệ truyền thống, tài nguyên hoặc một loại tiền điện tử khác.

Lấy ví dụ như USD Coin (USDC). Đồng ổn định này được gắn với đô la Mỹ, được hỗ trợ bởi đô la Mỹ truyền thống và trái phiếu chính phủ, và duy trì mức giá bằng hoặc gần bằng một đô la. Thật hiếm khi có bất kỳ đồng tiền ổn định nào có giá trị tương đương với giá trị của nó, nhưng họ hiếm khi thấy những biến động mạnh mẽ tương tự như các loại tiền điện tử truyền thống như Ethereum và Bitcoin.

Việc tránh những biến động như vậy mang lại độ tin cậy cho stablecoin, điều này khiến chúng trở nên khác biệt so với phần còn lại của các loại tiền và mã thông báo trên thị trường. Do đó, nhiều stablecoin đã trở nên cực kỳ phổ biến trong những năm gần đây, chẳng hạn như USD Coin, BinanceUSD, DAI và Tether.

Tuy nhiên, giống như bất kỳ loại tiền điện tử nào ngoài kia, stablecoin vẫn có thể gặp sự cố. Lấy TerraUSD làm ví dụ. Vào tháng 5 năm 2022, stablecoin này đã mất giá trong vài ngày (cùng với Terra Luna), giảm từ mức chốt một đô la xuống gần như không có gì. Tuy nhiên, đây là một stablecoin thuật toán không được hỗ trợ bởi bất kỳ hình thức tiền tệ ổn định hoặc dự trữ vật chất nào, cùng với một số yếu tố khác, đã dẫn đến sự sụp đổ của nó. Đây là lý do tại sao điều quan trọng là phải nghiên cứu xem một stablecoin được hỗ trợ bởi cái gì trước khi đầu tư.

Nhưng cũng có nhiều loại stablecoin khác nhau, bao gồm tiền thuật toán, được hỗ trợ bởi fiat, được hỗ trợ bởi hàng hóa và được hỗ trợ bởi tiền điện tử. Các loại stablecoin khác nhau có cách sử dụng và ưu nhược điểm khác nhau, vì vậy bạn nên biết cách hoạt động của chúng.

Nhưng đầu tư có ích gì nếu stablecoin không thể mang lại lợi nhuận cho bạn? Bạn có thể sử dụng stablecoin bằng cách nào khác?

Cách sử dụng Stablecoin

Hiện tại, stablecoin thường được sử dụng thay thế cho tiền định danh trên các sàn giao dịch. Tiền Fiat không được hỗ trợ bởi tài sản vật chất và bao gồm tiền tệ truyền thống, chẳng hạn như đô la Mỹ. Trên một sàn giao dịch tiền điện tử điển hình, bạn có thể giao dịch bằng tiền điện tử thông thường, tiền fiat hoặc stablecoin. Nhiều nhà đầu tư chọn sử dụng stablecoin thay vì tiền fiat để mua tiền điện tử. Điều này thường được thực hiện để giảm thiểu phí, vì nhiều sàn giao dịch không tính phí chuyển đổi từ tiền điện tử sang tiền ổn định.

Stablecoin cũng có thể được sử dụng để lưu trữ giá trị hoặc sử dụng các dịch vụ trong lĩnh vực DeFi. DeFi, hay tài chính phi tập trung, là một ngành đang phát triển nhanh chóng và liên quan đến việc sử dụng tiền điện tử để thực hiện các hành động tài chính truyền thống, chẳng hạn như vay hoặc tạo tài khoản tiết kiệm, nhưng không có bất kỳ trung gian tài chính tập trung nào, như ngân hàng.

Lấy DAI làm ví dụ. DAI là một stablecoin tạo thành một phần quan trọng của hệ thống cho vay MakerDAO. MakerDAO là một nền tảng cho phép người dùng vay hoặc cho vay tiền dưới dạng DAI, miễn là họ gửi một lượng tiền điện tử nhất định làm tài sản thế chấp. Ethereum, Mã thông báo chú ý cơ bản, Mã kết hợp và USD Coin hiện có thể được sử dụng làm tài sản thế chấp trong hệ thống MakerDAO.

Và tất nhiên, nhiều người coi stablecoin là cách an toàn nhất để đưa tiền vào thị trường tiền điện tử. Tuy nhiên, như chúng ta đã thấy hết lần này đến lần khác, các loại tiền điện tử có giá trị cao có thể sụp đổ và mất đi những khối giá trị khổng lồ trong khoảng thời gian hàng giờ, gây ra thiệt hại tài chính nghiêm trọng cho các nhà đầu tư. Vì vậy, nếu bạn đang muốn có cổ phần trong ngành công nghiệp tiền điện tử, nhưng không nhất thiết phải quan tâm đến việc kiếm lợi nhuận nhanh chóng, khổng lồ, đầu tư stablecoin có thể là một lựa chọn khả thi.

Cuối cùng, một ngày nào đó, stablecoin có thể trở thành lựa chọn thanh toán phổ biến. Mặc dù bạn đã có thể tiêu tiền thông qua tiền điện tử, nhưng chỉ một số công ty nhất định chấp nhận các khoản thanh toán như vậy và stablecoin hiện không quá phổ biến trong trường hợp này. Thay vào đó, những đồng tiền lớn hơn như Bitcoin và Dogecoin được ưa chuộng hơn. Tuy nhiên, khi ngành công nghiệp tiền điện tử tiếp tục phát triển, chúng ta có thể thấy các khoản thanh toán bằng stablecoin đạt được nhiều lực kéo hơn, vì chốt của chúng khiến chúng trở nên đáng tin cậy hơn.

Chọn Stablecoin phù hợp

Có thể khó biết nên đầu tư vào stablecoin nào. Trong khi nhiều stablecoin đưa ra các lựa chọn đầu tư tuyệt vời, một số loại có rủi ro đáng kể. Ngoài ra, các trò gian lận tiền điện tử vẫn đầy rẫy trong toàn ngành và các stablecoin không thể tránh khỏi điều này. Đây là lý do tại sao việc kiểm tra một stablecoin trước khi bỏ tiền vào nó luôn có lợi.

Điều đầu tiên cần kiểm tra khi điều tra một stablecoin là nó được hỗ trợ bởi những gì. Các stablecoin khác nhau có tài sản thế chấp khác nhau, trong khi những loại tiền khác về mặt kỹ thuật không có bất kỳ tài sản thế chấp nào. Tài sản thế chấp càng ổn định, đồng xu càng ổn định. Vì vậy, điều quan trọng là phải xác định chính xác, stablecoin đã chọn của bạn được hỗ trợ bởi cái gì để hiểu nó đáng tin cậy như thế nào.

Nhưng đây không phải là tất cả những gì bạn nên làm. Một số tổ chức tội phạm sẽ tuyên bố rằng stablecoin của họ được hỗ trợ bởi một tài sản khi trường hợp này không xảy ra. Vì vậy, đào một chút về tính hợp pháp của một đồng tiền nhất định có thể giúp bạn xác nhận liệu đó có phải là một khoản đầu tư rủi ro hay không. Ví dụ: nếu một đồng tiền chưa bao giờ được kiểm toán, thì đây có thể là một lá cờ đỏ, có nghĩa là các tuyên bố mà các nhà phát triển của nó đưa ra chưa được chính thức xác nhận.

Cuối cùng, hãy kiểm tra xem stablecoin bạn đã chọn có sẵn trên các sàn giao dịch nổi tiếng hay không. Nếu bạn muốn sử dụng stablecoin để giao dịch, bạn có thể thấy mình hơi mắc kẹt nếu nó chỉ được hỗ trợ bởi một số lượng rất hạn chế của các sàn giao dịch. Điều này cũng có thể cho thấy rằng stablecoin chưa được xác minh là hợp pháp, vì vậy các sàn giao dịch lớn đang do dự trong việc tiếp nhận.

Stablecoin mang lại sự ổn định và giá trị cho các nhà đầu tư

Mặc dù stablecoin không trải qua những đợt tăng giá lớn như các loại tiền điện tử khác, nhưng điều này không có nghĩa là chúng không đáng để đầu tư. Nếu bạn quan tâm đến DeFi, hãy giao dịch hoặc chỉ muốn tham gia thị trường mà không tham gia nhiều rủi ro, stablecoin có thể là một lựa chọn chắc chắn.