Tiền điện tử có thể truy nguyên được không? Hay bạn nên sử dụng một đồng tiền riêng tư?

Nhiều người cho rằng lợi ích lớn nhất của tiền điện tử là ẩn danh. Tiền điện tử thường được ca ngợi vì tăng cường quyền riêng tư và bảo mật, nhưng điều này có nghĩa là nó có thể được sử dụng hoàn toàn ẩn danh? Hoặc hoạt động của bạn vẫn có thể được theo dõi bằng cách nào đó?

Tiền điện tử có ẩn danh không?

Nói tóm lại, tiền điện tử nói chung không ẩn danh 100%. Đây là một giả định phổ biến nhưng dù sao cũng không đúng sự thật. Hãy đi vào lý do tại sao đây là trường hợp.

Đúng là tiền điện tử thường có thể cung cấp mức độ riêng tư và bảo mật cao hơn so với tiền truyền thống. Tiền điện tử tồn tại trên một chuỗi khối, sổ cái của cả dữ liệu công khai và dữ liệu được mã hóa. Công nghệ chuỗi khối sử dụng mật mã để giữ an toàn cho dữ liệu, khiến cho các chuỗi khối rất khó bị chiếm đoạt hoặc thay đổi trong các cuộc tấn công mạng.

Tuy nhiên, tính bảo mật và quyền riêng tư nâng cao không nhường chỗ cho tính ẩn danh hoàn toàn. Đó là bởi vì mọi giao dịch đơn lẻ được thực hiện bằng một loại tiền điện tử như Bitcoin hoặc Ethereum đều được ghi lại trên chuỗi khối gốc của nó. Bản ghi này là vĩnh viễn và không thay đổi, có nghĩa là nó sẽ không biến mất sau khi được thêm vào. Do hầu hết các chuỗi khối tiền điện tử đều hoàn toàn công khai nên bất kỳ ai muốn truy cập vào sổ cái và xem lịch sử giao dịch của nó đều có thể. Điều này mang lại cho tiền điện tử một yếu tố minh bạch và đáng tin cậy nhưng cũng có thể gây ra rủi ro.

Điều quan trọng cần lưu ý là tên thật của bạn không được hiển thị trên chuỗi khối khi giao dịch của bạn được thêm vào. Địa chỉ, số điện thoại và các thông tin nhạy cảm khác của bạn cũng không được liệt kê. Nhưng địa chỉ gửi và nhận của giao dịch là. Với một chút công việc, một kẻ xấu có thể phát hiện ra danh tính thực sự của bạn thông qua địa chỉ ví công khai của bạn, điều này khiến quyền riêng tư của bạn gặp rủi ro.

Ngoài ra, phần lớn các nền tảng giao dịch tiền điện tử ngoài kia đều yêu cầu bạn xác định danh tính trước khi có thể sử dụng chúng. Lấy trao đổi, ví dụ. Trên các sàn giao dịch uy tín như Binance, Kraken và Coinbase, bạn phải xác minh danh tính của mình bằng hộ chiếu, giấy phép lái xe hoặc tài liệu tương tự. Vì vậy, trước khi thực hiện giao dịch đầu tiên của bạn trên các nền tảng như vậy, danh tính của bạn đã được biết. Điều này có nghĩa là bạn sẽ dễ dàng bị nhận dạng nếu bạn cố gắng làm điều gì đó phi đạo đức đối với tài khoản của mình.

Nhiều loại tiền điện tử mà bạn có thể đã nghe nói đến, bao gồm Bitcoin, Dogecoin và Ethereum, không hoàn toàn ẩn danh. Nhưng có ngoại lệ cho quy tắc này?

Tiền điện tử nào ẩn danh nhất?

Mặc dù tiền điện tử không hoàn toàn ẩn danh, nhưng có những tài sản được thiết kế để ưu tiên quyền riêng tư hơn tất cả những thứ khác. Chúng được gọi là tiền riêng tư; ví dụ phổ biến nhất là Monero (XMR).

Tiền điện tử (XMR)

Monero là một loại tiền điện tử bằng chứng công việc được tạo ra vào năm 2014 thông qua một hard fork Bytecoin. Monero làm xáo trộn các giao dịch bằng cách sử dụng một loạt công nghệ, cụ thể là chữ ký vòng và địa chỉ ẩn.

Địa chỉ ẩn của Monero về cơ bản là địa chỉ ghi một lần mà người gửi có thể sử dụng cho một giao dịch. Điều này cho phép người nhận hiển thị một địa chỉ công khai không thể sử dụng để nhận dạng. Nói tóm lại, chỉ có người gửi và người nhận biết tiền giao dịch kết thúc ở đâu.

Ngoài ra, chữ ký vòng được sử dụng để ký các giao dịch Monero. Một giao dịch vòng bí mật điển hình bao gồm một nhóm người dùng, một trong số đó cung cấp chữ ký vòng. Tất cả các thành viên của giao dịch vòng đều có khóa riêng và khóa công khai duy nhất, do đó, bằng cách kết hợp với nhau trong một giao dịch vòng, mọi người sẽ khó xác định ai đã ký và thực hiện giao dịch đó.

Bên cạnh chữ ký vòng, Monero sử dụng Giao dịch bảo mật vòng hoặc RingCT, ẩn số lượng XMR được gửi trong các giao dịch và đã cho phép cải thiện mô hình chữ ký vòng cơ bản. Ngày nay, chữ ký vòng của Monero được biết đến chính thức hơn là chữ ký Nhóm ẩn danh tự phát có thể liên kết nhiều lớp, cho phép ẩn danh trên bảng, có thể là số tiền được gửi, địa chỉ gốc hoặc địa chỉ đích.

Sử dụng công nghệ này, mỗi giao dịch Monero đều không thể theo dõi được, duy trì tính ẩn danh của người dùng.

Tuy nhiên, Monero đã bị chỉ trích nặng nề trong quá khứ. Thứ nhất, người ta đã suy đoán rằng các giao dịch Monero có thể không hoàn toàn không thể theo dõi được. Trong một phần Wired năm 2018, có báo cáo rằng một nhóm các nhà nghiên cứu ở Hoa Kỳ đã tìm thấy các lỗ hổng trong mô hình quyền riêng tư của Monero có thể giúp xác định địa chỉ ví và danh tính từ các giao dịch. Tuy nhiên, những lỗ hổng này đã được giải quyết từ lâu.

Trên hết, Monero đã bị chỉ trích vì không tuân thủ các quy định về Hiểu rõ khách hàng của bạn (KYC) và Chống rửa tiền (AML), được áp dụng để giữ an toàn cho các nhà giao dịch và nhà đầu tư. Vì điều này, một số sàn giao dịch lớn đã hủy niêm yết Monero để giao dịch, bao gồm cả Huobi và Kraken.

Lưu ý rằng Monero và các loại tiền điện tử tập trung vào quyền riêng tư khác không thể tuân thủ các quy định này vì nó không phù hợp với mục đích của chúng, nhưng điều đó không có nghĩa là các sàn giao dịch tiền điện tử sẽ tiếp tục hỗ trợ chúng.

Zcash (ZEC)

Tiếp theo, bạn đã có Zcash. Đồng tiền riêng tư này được tạo ra vào cuối năm 2016 và là đồng tiền riêng tư phổ biến thứ hai, bên cạnh Monero. ZEC sử dụng bằng chứng không kiến ​​thức (ZKP) để thực hiện các giao dịch blockchain ở chế độ riêng tư. ZKP là một giao thức mật mã đã tồn tại trong nhiều thập kỷ nhưng đã được chứng minh là đặc biệt hữu ích cho Zcash.

Sử dụng ZKP, giao dịch Zcash có thể được xác minh trên chuỗi khối mà không cần hiển thị công khai. Thay vào đó, thông tin công khai thường được mã hóa. Zcash sử dụng hai loại địa chỉ ví: trong suốt và được bảo vệ. Như tên cho thấy, loại địa chỉ trước đây có thể được nhìn thấy bởi bất kỳ ai trên chuỗi khối, trong khi địa chỉ sau được mã hóa và riêng tư.

Nhiều người thích Monero hơn Zcash vì nó phi tập trung. Bản chất tập trung của Zcash khiến nó dễ bị tấn công nguy hiểm hơn và các quy định mới, cả hai điều mà các nhà giao dịch tiền điện tử thường muốn tránh xa. Tuy nhiên, giống như Monero, thiết kế tập trung vào quyền riêng tư của Zcash cũng là một mối lo ngại về quy định, vì vậy nhiều sàn giao dịch đã quyết định hủy niêm yết nó, cụ thể là Huobi.

Hiện nay có một số đồng tiền riêng tư khác, bao gồm Dash, Verge và Decred.

Như chúng ta đã thấy với Monero, đồng tiền riêng tư đang gây tranh cãi khá nhiều. Nhưng tại sao những loại tiền điện tử cụ thể này lại là một điểm gây tranh cãi như vậy? Họ gây ra rủi ro gì?

Mặt tối của tiền riêng tư

Tiền bảo mật cung cấp một đặc quyền cho những người muốn bảo vệ danh tính của họ khi giao dịch tiền điện tử. Nhưng có một yếu tố khác đối với những loại tiền điện tử này còn bất chính hơn nhiều.

Nếu một tài sản được thiết kế để khó theo dõi hoặc không liên kết với danh tính cá nhân, thì tài sản đó ít nhiều sẽ hoàn hảo đối với tội phạm mạng. Tất nhiên, không tội phạm mạng nào muốn hoạt động bất hợp pháp của họ bị theo dõi trở lại danh tính của họ. Ẩn danh là điều tối quan trọng đối với những tác nhân độc hại này.

Nhập tiền riêng tư.

Sử dụng tiền riêng tư, tội phạm mạng có thể ẩn mình hiệu quả hơn khi thực hiện các hành vi bất hợp pháp. Chẳng hạn, Monero đã trở nên cực kỳ phổ biến trong các băng đảng tống tiền, thị trường web đen, nhà cung cấp dịch vụ phần mềm độc hại và các lĩnh vực tội phạm khác của internet.

Trong quá khứ, Bitcoin được tội phạm mạng yêu thích cho đến khi chúng nhận ra rằng loại tiền điện tử này hơi khó có thể theo dõi để có thể rửa một cách an toàn. Nhưng với sự gia tăng của các đồng tiền riêng tư, cụ thể là Monero, thì đây không còn là vấn đề nữa. Đây là một tin tuyệt vời cho bất kỳ ai muốn duy trì danh tính của họ nhưng không quá nhiều đối với các nhà chức trách đang cố gắng truy tìm họ.

Tính ẩn danh của tiền điện tử là một phước lành và một lời nguyền

Mặc dù tiền điện tử không ẩn danh trên toàn diện, nhưng tính ẩn danh ngày càng tăng của nó khiến tội phạm mạng mong muốn hơn. Hơn nữa, các đồng tiền riêng tư và việc chúng tập trung vào việc che giấu danh tính đã mở ra một cánh cửa khác cho những kẻ xấu muốn giấu mặt. Mặc dù những nội dung như vậy rất tốt để duy trì quyền riêng tư, nhưng thiết kế của chúng chắc chắn mang lại cho chúng một khía cạnh mờ ám.