Gian lận giặt séc là gì? Làm thế nào để bạn tránh nó?
Kiểm tra thư của chúng tôi là thói quen nên chúng tôi thường không coi đó là mối nguy hiểm về bảo mật. Nhưng nếu bạn gửi và nhận séc trong hộp thư của mình, bạn đang tự mở đường cho một kiểu lừa đảo cũ được gọi là rửa séc. Nhưng nó thực sự là gì? Làm cách nào bạn có thể bảo vệ danh tính của mình khỏi trò lừa đảo đơn giản nhưng nguy hiểm này?
Mục Lục
Gian lận giặt séc là gì?
Gian lận rửa séc là hành động loại bỏ thông tin quan trọng khỏi séc và giả mạo thông tin mới trên đó. Thông tin được loại bỏ bằng cách sử dụng dung dịch axeton chẳng hạn như nước tẩy sơn móng tay. Sau đó, séc được viết lại bằng cùng loại mực được sử dụng ban đầu trong séc. Nếu nó trông đủ gần với chữ viết tay ban đầu, thì nó thường rõ ràng. Tội phạm nhận được tiền, và nạn nhân bị bỏ mặc – thường là một số tiền đáng kể.
Một người thậm chí có những kỹ năng cơ bản cũng có thể tạo ra một tấm séc giả có thể vượt qua được, khiến cho hành vi gian lận này trở nên nguy hiểm và phổ biến hơn nhiều. Séc của bạn rơi vào tay kẻ xấu có thể dẫn đến việc tài khoản séc của bạn bị xóa sạch.
Làm thế nào để bảo vệ chống lại gian lận giặt séc
May mắn thay, có những điều bạn có thể làm để đảm bảo mình không bao giờ trở thành nạn nhân của việc rửa séc.
Thanh toán trực tuyến khi có thể
Cách dễ nhất để chống gian lận rửa séc là thanh toán trực tuyến. Hầu hết các dịch vụ và tiện ích đều có ứng dụng, trang web hoặc thậm chí là tùy chọn thanh toán tự động mà bạn có thể thiết lập để tự động khấu trừ tiền từ tài khoản của mình khi đến hạn thanh toán.
Ngoài ra, hãy sử dụng tùy chọn “thanh toán hóa đơn” của ngân hàng nếu bạn phải thanh toán bằng séc. Khoản thanh toán của bạn vẫn có thể được gửi dưới dạng séc, nhưng thông tin sẽ được in trên đó, khiến việc rửa séc hoàn toàn vô dụng. NerdWallet có một bản tóm tắt tuyệt vời về cách hoạt động của thanh toán hóa đơn.
Nếu bạn viết séc, hãy sử dụng bút gel màu đen
Đôi khi, viết séc là lựa chọn duy nhất. Bạn có thể tin tưởng người nhận thanh toán của mình, nhưng bạn có tin tưởng họ sẽ giữ séc an toàn trước khi họ rút tiền tại chi nhánh ngân hàng địa phương không? Lỗi người dùng là một vấn đề thực sự, đặc biệt là với séc. Đó là lý do tại sao gian lận này đã trở nên rất phổ biến ngay từ đầu.
Nhưng có một cách độc đáo để khiến séc của bạn kém hấp dẫn hơn đối với bọn tội phạm. NBC 5 Chicago đã báo cáo vào tháng 9 năm 2022 rằng Cục Kinh doanh Tốt hơn (BBB) đã đưa ra một cảnh báo trong cùng tháng kêu gọi người tiêu dùng điền và ký séc chỉ sử dụng mực gel đen.
Nguyên nhân? Bút mực gel là loại “không thể xóa được”. Bọn tội phạm phải bôi mỡ khuỷu tay nghiêm trọng vào để loại bỏ mực gel khỏi séc. JetPens đã so sánh những cây bút tốt nhất và kém hơn để viết séc có khả năng chống giặt séc và nhận thấy rằng bút gel là một trong những loại bút tốt nhất để viết séc.
Sử dụng các lớp bảo vệ bổ sung này để chống gian lận rửa séc và trộm danh tính:
- Kiểm tra thư từ bên trong bưu điện địa phương của bạn.
- Xem hình ảnh séc của bạn thông qua ngân hàng trực tuyến và đảm bảo chúng rõ ràng với số tiền phù hợp.
- Đừng bao giờ để thư qua đêm!
Phải làm gì nếu bạn mong nhận được séc qua thư khi bạn vắng nhà
Mong đợi một tấm séc khi bạn sẽ không ở nhà? Nếu bạn sống ở Hoa Kỳ, hãy sắp xếp để thư của bạn được giữ qua ứng dụng USPS Mobile. Bên ngoài Hoa Kỳ? Gọi cho bưu điện địa phương của bạn cho một tùy chọn tương tự. Sau khi được giữ, bạn có thể sắp xếp để giao hàng vào ngày làm việc tiếp theo sau khi bạn trở về nhà hoặc nhận hàng tại bưu điện địa phương.
Tải xuống: USPS Mobile (Miễn phí) cho Android | iOS
Khi bạn nhận được séc, hãy biết cách bạn sẽ gửi tiền: trực tiếp hoặc qua ứng dụng di động của ngân hàng của bạn. Cả hai đều an toàn, vì vậy tùy thuộc vào bạn.
Hãy nhớ rằng nếu bạn chọn tùy chọn tiền gửi di động của ngân hàng, bạn cần sử dụng máy hủy giấy để hủy các tài liệu nhạy cảm, bao gồm cả séc của bạn. Sử dụng nó để hủy các loại rác nhạy cảm khác như sao kê ngân hàng, hóa đơn, chứng từ thuế cũ, hợp đồng bảo hiểm và các tài liệu nhạy cảm về danh tính khác.
Đăng ký dịch vụ bảo vệ chống trộm danh tính
Bạn nên xem xét các dịch vụ chống trộm danh tính tốt nhất để theo dõi mọi khía cạnh của danh tính của bạn và cách nó được sử dụng. Bạn sẽ rất vui vì mình có nó nếu bạn từng là nạn nhân của gian lận kiểm tra rửa hoặc danh tính của bạn bị đánh cắp theo cách khác.
Các dịch vụ này thường cung cấp một lượng lớn bảo vệ tiền tệ. Điều này áp dụng để kiểm tra gian lận giặt. Nếu ai đó sử dụng một trong các tấm séc của bạn để xóa sạch tài khoản séc của bạn, dịch vụ bảo vệ chống trộm danh tính sẽ bồi hoàn cho bạn và thường tài trợ cho luật sư đại diện cho bạn trước tòa nếu cần.
Kiểm tra gian lận giặt để biết danh tính của bạn
Khi bạn biết cách hoạt động của gian lận rửa séc, việc thay đổi hành vi của bạn và tránh trở thành nạn nhân là điều khá đơn giản. Nhưng đó là một phần của vấn đề lớn hơn nhiều: trộm danh tính. Bảo vệ danh tính của bạn và sử dụng các biện pháp bảo mật tốt nhất để tránh hoàn toàn trở thành nạn nhân của gian lận rửa séc.