Lừa đảo tạo tài khoản là gì và bạn có thể ngăn chặn nó như thế nào?

Bạn có biết rằng cơ quan thực thi pháp luật có thể bắt giữ bạn vì một tội phạm mạng mà bạn không phạm phải không? Điều đó có thể xảy ra nếu tội phạm mạng tạo một tài khoản giả với danh tính của bạn và thực hiện các hoạt động bất hợp pháp với tài khoản đó.

Đây được gọi là gian lận tạo tài khoản và bất kỳ ai cũng có thể là nạn nhân. Hiểu cách thức hoạt động của nó và cách ngăn chặn nó có thể giúp bạn tránh khỏi rắc rối.

Lừa đảo tạo tài khoản là gì?

Lừa đảo tạo tài khoản là một quá trình mà tội phạm mạng tạo tài khoản giả trên các trang web, ứng dụng và các nền tảng trực tuyến khác để thực hiện các hành vi nguy hiểm. Họ tạo những tài khoản này với danh tính của người khác và thông tin sai lệch. Khi bọn tội phạm sử dụng danh tính của người khác, chúng sẽ liên lụy những người vô tội vào tội ác.

Lừa đảo tạo tài khoản hoạt động như thế nào?

Gian lận tạo tài khoản xảy ra theo những cách khác nhau tùy thuộc vào nền tảng. Các ứng dụng khác nhau yêu cầu mức độ thông tin khác nhau để tạo tài khoản. Chẳng hạn, một email là đủ để đăng ký trên các diễn đàn trực tuyến, vì vậy những kẻ lừa đảo chỉ phải cung cấp địa chỉ email.

Ngược lại, yêu cầu hơi cao ở các trang thương mại điện tử. Người dùng cần cung cấp các thông tin khác như giới tính và số điện thoại, ngoài địa chỉ email của họ. Nền tảng tài chính yêu cầu nhiều thông tin hơn từ những người dùng muốn tạo tài khoản. Những kẻ tấn công quá nhiệt tình cung cấp thông tin này để đáp ứng yêu cầu của chúng.

Bất kể nền tảng nào, mọi người sử dụng một bộ công cụ tương tự để tạo tài khoản giả cho các hoạt động lừa đảo.

Hành vi trộm cắp danh tính

Tội phạm mạng sử dụng danh tính của người khác để tạo tài khoản trên nền tảng thay vì sử dụng tài khoản của họ. Danh tính bị đánh cắp là của người thật nên thông tin họ cung cấp là chính xác. Chủ sở hữu thông tin không biết chuyện gì đang xảy ra và họ trở thành nạn nhân vì tội ác của kẻ tấn công có thể truy ra họ khi mọi thứ nổ tung.

Nhận dạng tổng hợp

Nhận dạng tổng hợp là sự kết hợp giữa thông tin thật và giả để tạo tài khoản cho các hoạt động lừa đảo. Nếu nền tảng yêu cầu người dùng xuất trình ID, kẻ tấn công sẽ sử dụng ID và tên của người khác, nhưng nhập địa chỉ email và số điện thoại của chính họ để trao đổi thư từ.

Nếu nền tảng có yêu cầu xác thực qua email hoặc điện thoại, kẻ đe dọa sẽ không gặp vấn đề gì vì chúng có thể truy cập email và số điện thoại đã đăng ký tài khoản.

Tài khoản tự động

Tội phạm mạng sử dụng bot để tạo nhiều tài khoản giả cho các hoạt động bất hợp pháp. Có rất nhiều dịch vụ botnet trên thị trường cho mục đích này. Chúng hiệu quả nhất đối với các nền tảng không yêu cầu nhiều thông tin cá nhân hoặc xác minh danh tính của người dùng.

Tạo tài khoản giả với bot rất nhanh, vì bạn có thể có hàng trăm tài khoản trong vài phút. Chúng phù hợp nhất cho các cuộc tấn công yêu cầu số lượng lớn tài khoản giả mạo.

Làm thế nào bạn có thể phát hiện gian lận tạo tài khoản?

Gian lận tạo tài khoản là phổ biến. Bạn có thể có một số tài khoản giả trên mạng của mình và không có manh mối. Đây là cách phát hiện chúng.

Xác minh chi tiết tài khoản

Giả định rằng tất cả thông tin người dùng cung cấp khi mở tài khoản trên một ứng dụng là chính xác là một trong những lý do khiến gian lận tạo tài khoản phổ biến. Luôn kiểm tra chéo chi tiết người dùng trước khi xác nhận tư cách thành viên của họ.

Có các nhà cung cấp bên thứ ba có phần mềm và chuyên môn để xác định độ tin cậy của thông tin người dùng bằng cách đánh giá từng chi tiết. Họ có quyền truy cập vào hồ sơ công khai và các nguồn khác nơi mọi người lưu trữ thông tin.

Coi chừng hành vi đáng ngờ

Các mẫu hành vi của người dùng trực tuyến cho biết động cơ của họ. Thông lệ tiêu chuẩn là mỗi người có một tài khoản trên mạng. Nếu ai đó cố mở nhiều tài khoản trên hệ thống của bạn thông qua cùng một thiết bị, thì đó là dấu hiệu cho thấy có gì đó không ổn. Tại sao họ cần thêm tài khoản khi họ đã có một tài khoản?

Đánh giá thuộc tính mạng

Tin tặc sử dụng nhiều phương tiện kỹ thuật khác nhau để che đậy dấu vết của chúng khi thực hiện các cuộc tấn công. Một cách phổ biến là ẩn địa chỉ Giao thức Internet (IP) và các thuộc tính mạng khác bằng mạng riêng ảo (VPN) để mọi người không thể theo dõi một cuộc tấn công ngược lại họ.

Nếu bạn quan tâm đến việc ngăn chặn gian lận tạo tài khoản, bạn phải giám sát tất cả các thiết bị trên mạng của mình. Đưa vào danh sách đen các mạng ẩn, vì vậy chỉ những mạng hiển thị mới có quyền truy cập. Khả năng hiển thị đầy đủ các thành phần lưu lượng truy cập trong hệ thống của bạn cho phép bạn quản lý bảo mật của mình và ngăn chặn các sự cố có thể phát sinh.

Làm thế nào bạn có thể ngăn chặn gian lận tạo tài khoản?

Gian lận tạo tài khoản ngày càng trở nên phổ biến hơn. Tội phạm mạng đã trở nên giỏi hơn trong việc truy xuất thông tin cá nhân của mọi người và chúng sử dụng thông tin đó để tạo tài khoản giả. Chủ sở hữu thực sự của thông tin thường không biết cho đến khi họ bị liên lụy. Bạn có thể giúp ngăn chặn xu hướng đáng lo ngại này bằng các biện pháp sau.

Bảo Mật Thông Tin Cá Nhân

Lừa đảo tạo tài khoản là một cuộc tấn công mạng thứ cấp, vì nó bắt nguồn từ việc tội phạm mạng có thể truy xuất thông tin cá nhân của người khác. Nếu họ không thành công trong cuộc tấn công trước đó để truy cập dữ liệu của người dùng, thì họ không thể tạo tài khoản giả bằng thông tin đăng nhập của mình.

Bảo mật thông tin cá nhân của bạn sẽ đóng một cửa sổ để gian lận tạo tài khoản. Có nhiều biện pháp bảo mật mạng khác nhau mà bạn có thể trau dồi để ngăn chặn việc lộ dữ liệu nhạy cảm. Đứng đầu trong danh sách là việc sử dụng mật khẩu mạnh. Tạo mật khẩu phức tạp mà các tác nhân đe dọa không thể đoán đúng. Mã hóa dữ liệu của bạn để những kẻ xâm nhập vô dụng ngay cả khi chúng lấy được dữ liệu đó.

Nếu bạn duy trì một ứng dụng hoặc tài khoản, hãy bảo vệ các bề mặt tấn công của nó bằng các biện pháp kiểm soát truy cập hiệu quả. Thực hiện chính sách không tin cậy kiểm tra tất cả người dùng bất kể họ là ai.

Tiến hành xác thực dựa trên rủi ro

Đánh giá dựa trên rủi ro (RBA) đang đánh giá xu hướng rủi ro của người dùng yêu cầu quyền truy cập vào hệ thống của bạn trong thời gian thực. Đó là một quá trình tự động quét các thuộc tính của người dùng như địa chỉ IP, vị trí thực và thiết bị của họ, đồng thời chạy thông tin dựa trên các thông số bảo mật đã thiết lập.

Hệ thống xác thực dựa trên rủi ro tạo hồ sơ rủi ro của người dùng khi kết thúc đánh giá. Những người có điểm rủi ro cao không vượt qua được đánh giá và không được phép truy cập. Các tác nhân đe dọa có xu hướng thất bại khi xem xét lịch sử trực tuyến của họ.

Triển khai ma sát được nhắm mục tiêu với trí tuệ nhân tạo

Thực hiện các biện pháp cực đoan để ngăn chặn gian lận tạo tài khoản có thể ảnh hưởng đến người dùng hợp pháp. Một cách hiệu quả để xử lý vấn đề là thực hiện ma sát có mục tiêu.

Những kẻ tấn công sử dụng bot để tạo tài khoản giả. Các chuyên gia an ninh mạng hiểu mô hình hành vi của các bot này và biết cách ngăn chặn chúng. Những kẻ đe dọa đã nâng tầm bằng cách sử dụng các bot được đào tạo bằng máy học để hành động như con người. Họ có thể bỏ qua kiểm tra an ninh được thiết kế cho họ.

Việc triển khai các công cụ AI tiên tiến giúp nhận biết ranh giới mong manh giữa hành vi của con người và hành vi giống con người giúp giảm thiểu việc sử dụng bot trong việc tạo tài khoản giả mà không chặn khách truy cập thực sự khỏi ứng dụng của bạn.

Nói không với gian lận tạo tài khoản

Lừa đảo tạo tài khoản giống như con dao hai lưỡi; nó ảnh hưởng đến cả chủ sở hữu của danh tính bị đánh cắp và chủ sở hữu của ứng dụng mà họ thực hiện tội phạm.

Cẩn trọng hơn trong việc bảo mật thông tin cá nhân của bạn sẽ ngăn thông tin đó lọt vào tay kẻ xấu. Không có giới hạn cho những gì họ có thể làm với nó và hậu quả không bao giờ tốt.