Lừa đảo P2P được thực hiện như thế nào? 5 cách để tránh lừa đảo P2P

Tiền điện tử được xây dựng trên các chuỗi khối, giúp chúng trở nên an toàn và khó bị hack. Mức độ bảo mật cao của chúng giúp thực hiện các giao dịch một cách an toàn, bao gồm cả các giao dịch P2P.

Nhưng những kẻ lừa đảo luôn tìm cách lừa đảo tiền của mọi người bằng cách bỏ qua quy trình giao dịch thông thường và các giao dịch P2P đã lọt vào mắt xanh của chúng. Những kẻ xấu sử dụng các phương pháp khác nhau mà bạn cần biết, vì vậy bạn có thể cẩn thận bất cứ khi nào muốn thực hiện giao dịch P2P.

Lừa đảo trong giao dịch P2P

Giao dịch P2P liên quan đến hai cá nhân giao dịch tiền điện tử với nhau mà không cần người trung gian hoặc bất kỳ bên thứ ba nào. Khi thực hiện giao dịch P2P, bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm: bạn quyết định mua và bán từ đâu và khi nào, tùy chọn thanh toán của bạn và nhiều tham số khác theo ý muốn của bạn.

Các quy định xung quanh các giao dịch P2P hơi thoải mái vì không có sự tham gia trực tiếp của bên thứ ba vào các giao dịch. Vì lý do này, những kẻ xấu cố gắng lừa gạt những người không cẩn thận khi giao dịch.

Lừa đảo P2P hoạt động như thế nào

Sau đây là một số cách mà các trò gian lận P2P được thực hiện.

Ngân hàng giả

Người mua gửi cảnh báo tín dụng giả cho người bán để người bán có thể xác nhận thanh toán và hoàn tất giao dịch. Vì người bán đã nhận được cảnh báo tín dụng, anh ta có thể không cần kiểm tra tài khoản của mình để xác nhận rằng tiền đã thực sự được gửi đi. Bằng cách này, người bán giải phóng tiền để đổi lấy không có gì.

Nhận dạng kép

Người bán có thể sử dụng các phương tiện thay thế để cho người mua biết nơi gửi tiền của họ. Sau khi người mua gửi tiền, người bán sẽ bắt đầu tuyên bố rằng giao dịch chưa được hoàn thành vì anh ta chưa nhận được tiền. Trong trường hợp này, người bán sẽ không giải phóng số tiền đã bị khóa để được thanh toán hai lần.

Để điều này xảy ra, người bán thường giao tiếp riêng với người mua, thường là bên ngoài nền tảng giao dịch P2P. Vì vậy, ngay cả khi người mua báo cáo trường hợp như vậy, có thể không có bằng chứng hợp lệ về giao dịch đó vì không có hồ sơ trên nền tảng và tiền đã được gửi đến một tài khoản không có thông tin chi tiết của người bán.

Hỗ trợ khách hàng giả

Những kẻ lừa đảo có thể đề nghị giúp bạn giải quyết vấn đề với nền tảng P2P của bạn dưới vỏ bọc là đại diện khách hàng chính thức. Họ có thể gửi cho bạn các liên kết sẽ chuyển hướng bạn đến một trang web tương tự như trang gốc. Đăng nhập bằng thông tin chi tiết của bạn trên một trang web như vậy sẽ cấp cho họ quyền truy cập vào thông tin chi tiết của bạn, nhờ đó họ có thể rút tất cả tiền của bạn hoặc thực hiện các hoạt động gian lận khác.

Biên lai giả mạo hoặc giả mạo

Những kẻ lừa đảo giả mạo ảnh chụp màn hình và các bằng chứng khác để tuyên bố rằng họ đã thanh toán và thực hiện phần giao dịch của mình. Họ làm điều này để gây áp lực buộc người bán phải giải ngân mặc dù giao dịch chưa được xác nhận trong tài khoản của người bán. Một người bán rơi vào trường hợp này chỉ giải phóng quỹ để đổi lấy và không nhận lại được gì.

5 cách để tránh lừa đảo P2P

Sau đây là những cách bạn có thể tránh trở thành con mồi của các hoạt động lừa đảo này.

1. Đảm bảo rằng bạn ghi lại các giao dịch

Luôn tìm cách ghi lại các giao dịch của bạn để làm bằng chứng rằng bạn đã hoàn thành chúng. Bạn có thể chụp ảnh màn hình thường xuyên để có bằng chứng chống lại khách hàng lừa đảo hoặc nền tảng P2P mà bạn đang sử dụng.

2. Luôn xác nhận các giao dịch trong tài khoản của bạn

Đây là một cách tốt để tránh chuyển giả. Luôn kiểm tra tài khoản ngân hàng hoặc ví của bạn để xác nhận rằng các giao dịch của bạn đã thành công. Không nên dựa vào bằng chứng của người mua. Đảm bảo bạn tự xác nhận điều đó từ tài khoản của mình trước khi cho phép chuyển tiền điện tử.

3. Giao dịch trên Nền tảng An toàn

Có thể tốt hơn nếu giao dịch trên các sàn giao dịch có uy tín, vì các sàn giao dịch này có các biện pháp bảo mật mạnh mẽ để bảo vệ người dùng của họ. Một số sàn giao dịch thực hiện quy trình xác minh danh tính để bảo vệ bạn khỏi giao dịch bằng tài khoản và danh tính giả.

Một số sàn giao dịch cung cấp dịch vụ ký quỹ cho phép họ khóa các khoản tiền sẽ được giao dịch cho đến khi các bên liên quan xác nhận rằng các giao dịch đã được hoàn thành. Đảm bảo rằng bạn giao dịch trao đổi với một dịch vụ như vậy sẽ mang lại cho bạn sự bảo vệ nâng cao.

Đừng quên tìm kiếm các đánh giá trung thực trực tuyến và ngoại tuyến (nếu có thể) về nền tảng P2P mà bạn muốn sử dụng trước khi mua để biết những người đã sử dụng nền tảng này nói gì về trải nghiệm của họ. Đừng quên rằng việc sử dụng một sàn giao dịch có mức độ bảo mật cao sẽ vô ích nếu bạn không thận trọng.

4. Chỉ tương tác trên các kênh chính thức

Không trả lời bất kỳ tin nhắn nào từ bất kỳ nền tảng hoặc kênh nào tuyên bố sẽ giải quyết yêu cầu hoặc khiếu nại của bạn nếu tin nhắn đó không phải từ đường dây chính thức của sàn giao dịch P2P. Tránh gửi thông tin chi tiết của bạn cho các đại diện không chính thức để hỗ trợ bạn về bất kỳ vấn đề nào.

Để đảm bảo điều này, hãy đảm bảo rằng bạn sử dụng một sàn giao dịch có hỗ trợ tích cực để bạn luôn có thể nhận được câu trả lời cho các khiếu nại và thắc mắc của mình mà không bị chậm trễ. Bạn có thể kiểm tra các kênh hỗ trợ trước khi cần để xem tốc độ phản hồi của họ và xác định phương pháp mà bạn thấy thuận tiện nhất.

Khi giao dịch, tốt hơn hết là bạn nên liên lạc với bên kia, người mua hoặc người bán, trên nền tảng giao dịch để hạn chế hoạt động của những kẻ lừa đảo. Việc duy trì liên lạc trên nền tảng cũng khiến người khác khó đưa ra tranh chấp sai trái với bạn.

5. Tránh các nhà giao dịch có tỷ lệ hoàn thành giao dịch thấp

Các nền tảng P2P thường cho bạn thấy số lượng giao dịch thành công hoặc tỷ lệ thành công mà một nhà giao dịch có được liên quan đến số lượng giao dịch mà nhà giao dịch đã thực hiện. Con số này có thể cho bạn biết rất nhiều điều về một nhà giao dịch và nhờ đó, bạn có thể quyết định có nên giao dịch với anh ta hay không. Đảm bảo rằng bạn gắn bó với các nhà giao dịch có tỷ lệ hoàn thành giao dịch cao và cũng đã hoàn thành nhiều giao dịch. Đánh giá cũng có thể cho bạn biết những gì người khác đã trải nghiệm. Dành thời gian để đọc những gì khách hàng cũ đã viết về thương nhân.

Luôn cảnh giác

Mất tiền dễ hơn là kiếm được, điều quan trọng là bạn phải cảnh giác để không bị cướp số tiền khó kiếm được của mình. Hãy chắc chắn rằng bạn thận trọng với mọi động thái bạn thực hiện khi cố gắng thực hiện giao dịch P2P, vì bất kỳ sai lầm nào cũng có thể không thể sửa chữa được.