Carding là gì và làm thế nào bạn có thể giữ an toàn khỏi nó?

Thực hành thẻ đã được đưa tin rất nhiều, nhưng không phải ai cũng biết chính xác những gì nó đòi hỏi. Thẻ là một loại gian lận thẻ tín dụng khi mua hàng được thực hiện bằng thẻ ngân hàng bị đánh cắp. Đây là một hoạt động bất hợp pháp ảnh hưởng đến người tiêu dùng cũng như thương nhân.

Vậy thẻ thực sự là gì, tội phạm mạng tiến hành nó như thế nào và những rủi ro liên quan là gì?

Carding là gì?

Thẻ là một quá trình lấy hàng hóa hoặc dịch vụ một cách bất hợp pháp bằng cách sử dụng thông tin thẻ tín dụng của người khác. Điều này có thể được thực hiện bằng cách đánh cắp thông tin thẻ tín dụng của ai đó hoặc bằng cách mua dữ liệu tài chính bị đánh cắp trực tuyến.

Tội phạm mạng nhắm mục tiêu vào các cửa hàng trực tuyến, vì chúng có thể mua hàng hóa như đồ điện tử và các sản phẩm có giá trị cao khác một cách ẩn danh. Trong một số trường hợp, bọn tội phạm cũng có thể bán hoặc trao đổi thông tin thẻ bị đánh cắp với những người khác trong các diễn đàn ngầm. Ngoài ra, nhiều tội phạm mạng mua thẻ quà tặng hoặc bất kỳ hình thức thẻ trả trước nào khác vì rất khó theo dõi các giao dịch đó.

Nhiều tội phạm mạng mua các mặt hàng bằng thẻ bị đánh cắp và sau đó bán những sản phẩm đó với giá thấp hơn để lấy tiền mặt, từ đó kiếm tiền bất hợp pháp.

Rủi ro chính liên quan đến thẻ là hành vi trộm cắp danh tính, vì tội phạm có thể sử dụng chi tiết thẻ tín dụng bị đánh cắp để mua hàng bằng tiền của người khác. Nếu thẻ tín dụng bị sử dụng một cách gian lận mà người dùng không hề hay biết, điều đó có thể dẫn đến tổn thất tài chính hoặc thậm chí bị buộc tội hình sự.

Cách tội phạm mạng tiến hành thẻ

Tội phạm sử dụng nhiều phương thức để tiến hành đánh bài. Họ có thể sử dụng nhiều công cụ phần mềm để quét và tìm các trang web dễ bị tổn thương, cũng như sử dụng các cuộc tấn công vũ phu để bẻ khóa mật khẩu. Ngoài ra, đây là những cách phổ biến khác mà tội phạm mạng tiến hành thẻ:

• Lừa đảo: Một trong những phương pháp phổ biến nhất là “lừa đảo”, trong đó bọn tội phạm gửi email hoặc tin nhắn thông qua các nền tảng khác giả vờ là từ các công ty hợp pháp, yêu cầu cung cấp thông tin chi tiết về thẻ tín dụng.
• đọc lướt: Tội phạm cũng có thể sử dụng skimmer, là thiết bị được gắn vào máy ATM và đầu đọc thẻ. Thiết bị thu thập thông tin thẻ tín dụng mà người dùng không nhận thấy.
• Vi phạm dữ liệu: Các tác nhân độc hại cũng có thể có quyền truy cập vào thông tin thẻ tín dụng thông qua vi phạm dữ liệu. Đây là khi tin tặc xâm nhập vào hệ thống của công ty và đánh cắp thông tin cá nhân như số thẻ tín dụng. Nó được thực hiện thông qua hack hoặc bằng cách lấy quyền truy cập vào dữ liệu không an toàn được khai thác từ các tin tặc khác.
• Tập lệnh tự động: Những kẻ lừa đảo cũng sử dụng các tập lệnh tự động và phần mềm độc hại để đánh cắp thông tin cá nhân trực tiếp từ các trang web và cửa hàng thương mại điện tử.
• Phần mềm độc hại PoS: Phần mềm độc hại Point-of-Sale (PoS) là một loại phần mềm độc hại được thiết kế để đánh cắp thông tin thẻ tín dụng từ các cửa hàng bán lẻ và nhà hàng. Đây là một cách tiên tiến để tiến hành thẻ, vì nó đòi hỏi kiến ​​thức và nguồn lực chuyên môn.
• Lỗ hổng Zero-Day: Một số tội phạm cũng sử dụng lỗ hổng zero-day, đây là lỗi bảo mật trong các ứng dụng phần mềm và hệ điều hành mà các nhà cung cấp chưa phát hiện ra. Các lỗ hổng zero-day có thể bị khai thác để giành quyền truy cập vào dữ liệu riêng tư được lưu trữ trong cơ sở dữ liệu.

Carding hoạt động như thế nào?

Carding thường hoạt động theo các bước sau.

Bước 1: Chi tiết thẻ bị đánh cắp

Bước đầu tiên để tiến hành phát hành thẻ là lấy thông tin chi tiết về thẻ tín dụng. Điều này có thể được thực hiện thông qua một trong các phương pháp đã nói ở trên, như lừa đảo, đọc lướt, v.v.

Bước 2: Kiểm tra chi tiết thẻ

Sau khi có được thông tin chi tiết về thẻ tín dụng, chúng cần được kiểm tra để xem chúng có hợp lệ hay không. Tội phạm thường thực hiện bước này bằng cách thực hiện một giao dịch mua nhỏ trên một số trang web và xem liệu giao dịch đó có thành công hay không. Chẳng hạn, nó có thể chỉ với $1.

Bước 3: Chi tiết thẻ được sử dụng để mua hàng

Giờ đây, bọn tội phạm sử dụng chi tiết thẻ đã được xác thực để mua hàng hóa hoặc dịch vụ từ các trang web khác nhau. Điều này cho phép họ kiếm tiền bằng cách bán lại các mặt hàng đã mua để lấy tiền mặt (hoặc họ có thể tự thưởng thức các sản phẩm đó).

Bước 4: Tiền được chuyển

Cuối cùng, bọn tội phạm sử dụng các phương pháp rửa tiền để chuyển tiền mặt thu được bất hợp pháp của chúng. Họ cũng có thể bán thông tin chi tiết về thẻ bị đánh cắp trên các diễn đàn ngầm và chợ đen.

Carding ảnh hưởng đến người tiêu dùng như thế nào

Thẻ có thể có tác động rất lớn đến người tiêu dùng có thông tin chi tiết về thẻ tín dụng bị đánh cắp. Dưới đây là một số cách nó có thể ảnh hưởng đến họ.

• Hành vi trộm cắp danh tính: Nếu bọn tội phạm có quyền truy cập vào thông tin thẻ tín dụng của bạn, chúng có thể sử dụng thông tin đó để đánh cắp danh tính của bạn và mua hàng dưới tên của bạn.
• Tổn thất tài chính: Các giao dịch mua trái phép được thực hiện bằng thẻ tín dụng của bạn có thể dẫn đến tổn thất tài chính nếu bạn không nhanh chóng báo cáo.

  

• Tố tụng hình sự: Tùy thuộc vào luật pháp của quốc gia bạn, bạn cũng có thể phải đối mặt với cáo buộc hình sự đối với các giao dịch mua trái phép, bất hợp pháp được thực hiện bằng thẻ tín dụng của mình.
• Điểm tín dụng: Việc trở thành nạn nhân của việc rút thẻ cũng có thể có tác động tiêu cực lâu dài đến điểm tín dụng của bạn, vì điều này có thể khiến bạn khó vay vốn hoặc các hình thức hỗ trợ tài chính khác trong tương lai.
• Phiền muộn: Cuối cùng, điều quan trọng cần nhớ là việc đánh bài cũng có thể dẫn đến đau khổ về mặt cảm xúc. Nạn nhân của thẻ có thể cảm thấy bị vi phạm và sợ hãi, vì thông tin cá nhân của họ đã bị lộ cho bọn tội phạm.

Carding ảnh hưởng đến người bán như thế nào

Thẻ cũng có thể có tác động lớn đến thương nhân. Dưới đây là một số cách nó có thể ảnh hưởng đến họ.

• Mất doanh thu: Người bán có thể bị thiệt hại nếu bọn tội phạm sử dụng chi tiết thẻ tín dụng bị đánh cắp để mua hàng trái phép.
• Khoản bồi hoàn gian lận: Tội phạm cũng có thể lấy lại tiền bằng cách gửi yêu cầu bồi hoàn thông qua ngân hàng của chúng, điều này có thể dẫn đến tổn thất thêm cho người bán.
• Mất niềm tin: Việc có hoạt động thẻ trên trang web hoặc cửa hàng của họ có thể đồng nghĩa với việc họ đánh mất lòng tin của khách hàng, vì họ sẽ ít có khả năng mua hàng hơn nếu cảm thấy thông tin của mình không an toàn.
• Chi phí gian lận cao hơn: Người bán có thể phải chịu chi phí gian lận cao hơn do các hoạt động giám sát và ngăn chặn tăng lên, chẳng hạn như đầu tư vào các giải pháp chống gian lận tiên tiến.

Cách tự bảo vệ mình khỏi các cuộc tấn công bằng thẻ

Cách tốt nhất để giữ an toàn khỏi thẻ là thực hiện các biện pháp phòng ngừa và thận trọng khi sử dụng hoặc chia sẻ thông tin thẻ tín dụng của bạn.

Lời khuyên rõ ràng nhất là hãy cẩn thận với thông tin của bạn. Không chia sẻ dữ liệu thẻ tín dụng của bạn với bất kỳ ai và hết sức thận trọng khi cung cấp dữ liệu đó trực tuyến, vì bọn tội phạm có thể đang sử dụng các kỹ thuật lừa đảo để có quyền truy cập vào thông tin chi tiết của bạn. Kiểm tra bảng sao kê thẻ tín dụng của bạn thường xuyên và đảm bảo rằng tất cả các giao dịch đều hợp pháp. Nếu bạn thấy bất kỳ hoạt động đáng ngờ nào, hãy liên hệ với ngân hàng của bạn ngay lập tức.

Đảm bảo bạn sử dụng mật khẩu mạnh cho tất cả các tài khoản trực tuyến của mình. Điều này sẽ giúp ngăn bọn tội phạm truy cập vào thông tin tài chính của bạn. Kích hoạt xác thực hai yếu tố trên bất kỳ trang web nào cung cấp tính năng này sẽ hữu ích vì điều này sẽ khiến bọn tội phạm khó truy cập vào tài khoản của bạn.

Bạn cũng cần duy trì các biện pháp bảo mật cơ bản, vì vậy hãy luôn cập nhật các bản vá bảo mật và phần mềm chống vi-rút mới nhất cho thiết bị của bạn. Điều này sẽ giúp bảo vệ thiết bị của bạn khỏi các cuộc tấn công và phần mềm độc hại. Cài đặt các ứng dụng chống lừa đảo trên thiết bị của bạn, chẳng hạn như bộ phần mềm chống vi-rút vững chắc, để giúp phát hiện và chặn các liên kết và trang web độc hại.

Và cập nhật những tin tức mới nhất về thẻ và các biện pháp phòng chống gian lận. Điều này sẽ giúp bạn đi trước bọn tội phạm một bước.

Giữ an toàn cho thẻ tín dụng của bạn

Gian lận thẻ là một mối đe dọa ngày càng gia tăng có thể gây hậu quả nghiêm trọng cho cả cá nhân và người bán. Thực hiện các biện pháp phòng ngừa là chìa khóa để giữ an toàn, vì vậy hãy đảm bảo bạn làm theo các mẹo ở trên và giữ an toàn cho thông tin thẻ tín dụng của mình. Bằng cách này, bạn có thể giúp bảo vệ bản thân và doanh nghiệp của mình khỏi các hoạt động lừa đảo và tổn thất.