Cách chọn một loại tiền thay thế để đầu tư

Mỗi loại tiền điện tử thay thế — altcoin — đều có một lịch sử và cộng đồng người dùng duy nhất. Có rất nhiều altcoin, nhưng không phải tất cả đều tốt cho mục đích đầu tư. Có khả năng một số sẽ chứng minh được lợi ích và mong muốn đối với nhiều dự án khác nhau, về lâu dài có thể dẫn đến tăng giá rất lớn. Tuy nhiên, một số người khác có thể trở nên vô dụng hoặc thậm chí gian lận.

Chính xác thì altcoin là gì? Làm thế nào để bạn quyết định đầu tư vào cái nào? Hãy tiếp tục đọc nếu bạn muốn tìm hiểu!

Altcoin là gì?

Altcoin là sự co lại của “đồng tiền thay thế”. Nó đề cập đến các loại tiền điện tử khác ngoài Bitcoin (BTC) —cũng đơn giản như vậy. Nếu nó không phải là BTC, thì nó là một altcoin. Ethereum, Cardano, Shiba Inu, Polkadot, Avalanche, Solana và hàng nghìn loại tiền điện tử khác đều là altcoin.

Altcoin thường được tạo ra để đạt được các mục tiêu cụ thể trong cộng đồng blockchain của họ. Một số được sử dụng cho mục đích giao dịch và thanh toán, giống như Ether trong hệ sinh thái Ethereum. Một số loại tiền điện tử, chẳng hạn như Trumpcoin và Bananacoin, được phát triển để quyên góp cho các hoạt động từ thiện.

6 loại Altcoin

Hàng nghìn altcoin trên thị trường tiền điện tử có thể được phân loại thành nhiều nhóm khác nhau. Mặc dù tồn tại các biến thể khác, nhưng đây là sáu trong số các loại altcoin phổ biến nhất.

Mã thông báo bảo mật

Các mã thông báo này trao quyền sở hữu cho công ty sở hữu chúng. Việc nắm giữ chúng cho phép người mang có khả năng mua một số cổ phần nhất định trong công ty là chủ sở hữu hợp pháp của mã thông báo. Mã thông báo bảo mật được các cơ quan quản lý coi là chứng khoán, giống như cổ phiếu, ETF, trái phiếu và các loại chứng khoán khác.

Theo Kiểm tra Howey, một mã thông báo có thể được phân loại là bảo mật hoặc không nếu nó trả lời ‘có’ cho các câu hỏi sau.

• Có đầu tư tiền tệ không?
• Tiền có được đưa vào liên doanh không?
• Bạn có hy vọng kiếm được lợi nhuận không?
• Lợi nhuận được tạo ra bởi nhà quảng cáo hay bên thứ ba?

Blockchain Capital, Tzero, 22x Fund và Sia Funds là một vài ví dụ về các mã thông báo được phân loại là mã thông báo bảo mật. Bitcoin, Ethereum và nhiều loại tiền điện tử thay thế khác không đáp ứng các yêu cầu để được coi là mã thông báo bảo mật vì không có liên doanh đầu tư chung cũng như bất kỳ nhà quảng bá hoặc bên thứ ba nào có ý định thu lợi từ chúng.

Meme Coins

Những đồng tiền này thường không có nhiều trường hợp sử dụng và thường được thiết kế theo quan điểm của một trò đùa. Họ thường trở nên nổi tiếng trong một thời gian ngắn, nhờ vào sự quảng bá trên internet và hành động của những người có ảnh hưởng đến tiền điện tử. Hai meme coin được sử dụng rộng rãi nhất là Dogecoin và Shiba Inu.

Tiền xu Meme không phải là lựa chọn tốt nhất nếu bạn quan tâm đến việc đầu tư dài hạn hoặc tích trữ của cải. Nhìn chung, chúng không được coi là những dự án nghiêm túc và do đó, chúng thường không có một cộng đồng nhà phát triển mạnh mẽ để giúp bảo mật và cập nhật chúng.

Họ cũng đặc biệt dễ bị áp dụng các kế hoạch bơm và bán phá giá trong đó những người nắm giữ tiền xu lớn thổi phồng tiền tệ và thuyết phục những người khác mua và tăng giá trong một thời gian ngắn trước khi rút tiền nắm giữ khỏi thị trường. Bạn chỉ cần nhìn vào ảnh hưởng của Elon Musk đối với giá Dogecoin để thấy điều này trong hành động.

Meme coin thường có ít vốn bắt đầu bắt buộc nhưng có thể mang lại lợi nhuận lớn trong một thời gian tương đối ngắn. Do đó, bạn cần phải thực hiện rất nhiều nghiên cứu để hiểu bất kỳ meme coin nào mà bạn có thể muốn đầu tư vào.

Stablecoin

Stablecoin là một loại tiền điện tử nhằm mục đích giảm sự biến động giá tiền điện tử. Giá trị của một đồng tiền ổn định thường được gắn với các tài sản khác như tiền tệ fiat (USD, EUR, GBP), hàng hóa hoặc thậm chí các loại tiền điện tử khác trong trường hợp Bitcoin được bọc.

Tether là một trong những stablecoin phổ biến nhất, nhưng có rất nhiều stablecoin thay thế, bao gồm USD Coin (USDC), Binance USD (BUSD) và Dai (DAI).

Hầu hết các stablecoin phổ biến đều được gắn với đô la Mỹ (USD) và được thiết kế để theo dõi giá trị của chúng. Stablecoin, như tên của nó, thường không được sử dụng cho mục đích đầu tư vì chúng được thiết kế để ổn định hơn. Thay vào đó, mọi người tiết kiệm hoặc gửi tiền với họ. Điều này không có nghĩa là bạn không thể kiếm lợi nhuận từ stablecoin, vì bạn có thể kiếm lãi từ chúng bằng cách cho vay hoặc tham gia vào các giao thức tiết kiệm do sàn giao dịch của bạn cung cấp.

Mã thông báo tiện ích

Mã thông báo tiện ích được sử dụng để thanh toán cho các dịch vụ trong mạng. Người dùng mạng giao dịch trong khi xuất bản nghệ thuật, đúc mã thông báo và thực hiện các giao dịch nhất định trong mạng. Trong các giao dịch này, mã thông báo tiện ích là cách thanh toán và quyết toán được thực hiện. Mã thông báo tiện ích không được kiểm soát và chúng giúp duy trì nền kinh tế nội bộ trong hệ sinh thái blockchain.

Một số ví dụ về mã thông báo tiện ích là Mã thông báo chú ý cơ bản (BAT), Chainlink (LINK), Zilliqa (ZIL), Binance Coin (BNB) và Aurora (AOA).

Ngoài thách thức về quy định, một vấn đề khác với mã thông báo tiện ích là chúng có thể tốn kém khi chi tiêu tùy thuộc vào các hoạt động trong chuỗi khối của chúng.

Mã thông báo thanh toán

Mã thông báo thanh toán là tài sản kỹ thuật số cho phép người dùng tiền điện tử giao dịch trực tiếp với nhau trên các thị trường phi tập trung, bỏ qua nhu cầu về người trung gian như thường lệ trong các hệ thống tài chính và ngân hàng thông thường. Phần lớn các loại tiền điện tử, cho dù là bảo mật hay dựa trên tiện ích, đều thuộc loại này. Tuy nhiên, không phải tất cả các mã thông báo tiện ích đều có khả năng hoạt động như mã thông báo thanh toán.

Ví dụ bao gồm Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Dash, Bitcoin Cash và Monero, cũng như các loại tiền điện tử khác nhau có thể được sử dụng làm thanh toán trong một số cài đặt nhất định.

Mã thông báo quản trị

Người nắm giữ mã thông báo quản trị được cấp các đặc quyền cụ thể trong một chuỗi khối, chẳng hạn như bỏ phiếu về các thay đổi được đề xuất đối với các giao thức hoặc tham gia vào quá trình ra quyết định của một tổ chức tự trị phi tập trung (DAO). Chúng được coi là mã thông báo tiện ích; tuy nhiên, vì chúng thường có nguồn gốc từ một blockchain riêng tư và được sử dụng cho các lý do liên quan đến blockchain, nên thực tế phổ biến là công nhận chúng như một loại mã thông báo riêng biệt.

Mã thông báo Maker (MKR) là một ví dụ về mã thông báo quản trị. Những người nắm giữ đồng tiền này được cấp quyền biểu quyết đối với các quyết định được đưa ra về công nghệ tài chính phi tập trung (DeFi) mà DAI dựa trên.

Những điều cần cân nhắc trước khi đầu tư vào một Altcoin

Biết được những loại mã thông báo tiền điện tử nào hiện có và chúng được sử dụng để làm gì là chưa đủ. Các lĩnh vực nghiên cứu khác rất quan trọng cần xem xét trước khi chọn một altcoin.

Cộng đồng tiền điện tử là một nhóm người chia sẻ ý tưởng và làm việc cùng nhau để cải thiện sự đoàn kết và thống nhất của một chuỗi khối. Trong số các thành viên cộng đồng có các nhà phát triển, nhà phân tích, chủ sở hữu mã thông báo và người viết. Họ chịu trách nhiệm giáo dục và thông báo cho những người xung quanh trực tiếp của họ. Việc trao đổi thông tin về một loại tiền điện tử là rất quan trọng đối với sự đổi mới và áp dụng rộng rãi của nó.

Hành động của các bên liên quan hoặc nhà tài trợ trong việc phổ biến thông tin về tiền điện tử góp phần vào tính nhất quán và phổ biến của nó. Các nền tảng truyền thông xã hội như Facebook, Twitter, Instagram, Telegram và Discord đã được chứng minh là hữu ích cho các mục đích như vậy. Bạn nên xem xét cộng đồng tiền điện tử ưa thích của mình để xem nó mạnh đến mức nào và liệu bạn có đủ thuyết phục để đầu tư vào nó hay không.

Công nghệ Blockchain và Thuật toán Đồng thuận

Hiểu công nghệ chính của một altcoin, chẳng hạn như loại blockchain và thuật toán đồng thuận mà nó sử dụng, sẽ giúp bạn hiểu cách nó phân biệt với các đối thủ cạnh tranh. Bạn cũng có thể phát hiện ra các công nghệ mới sẽ gia tăng giá trị cho ngành.

Báo cáo chính thức của Dự án

Nếu bạn muốn đầu tư vào bất kỳ loại tiền điện tử nào, trước tiên bạn nên đọc whitepaper. Điều này không chỉ giúp bạn hiểu mục tiêu của dự án tiền điện tử và công nghệ làm nền tảng cho nó mà còn giúp bạn xác định xem bạn có đủ tin tưởng vào dự án để đầu tư vào nó hay không.

Sách trắng liên quan đến tiền điện tử thường sẽ bao gồm tất cả thông tin quan trọng của tiền tệ đó. Nó phải bao gồm một kế hoạch chi tiết cho sự tăng trưởng trong tương lai của đồng xu và một chiến lược để đảm bảo giá trị của nó được duy trì. Có một whitepaper mang lại cho đồng xu một không khí chuyên nghiệp và khiến nó có vẻ ngoài hợp pháp hơn so với những gì khác. Việc thiếu hiểu biết về các mục tiêu của dự án sau khi đọc whitepaper có thể là một dấu hiệu đỏ để tránh đầu tư vào nó.

Tuy nhiên, trong khi đó là một thước đo hữu ích, nó không phải là tất cả và cuối cùng của tính hợp pháp. Trong thời kỳ bùng nổ ICO năm 2017, rất nhiều dự án với các sách trắng được viết tốt hóa ra lại trở thành một thứ rác rưởi tuyệt đối.

Lịch sử giá cả

Đầu tư vào một loại tiền điện tử mà bạn không có kiến ​​thức trước đó không phải là một ý kiến ​​hay. Nhìn vào lịch sử giá của đồng xu sẽ cho bạn thấy nó biến động như thế nào theo thời gian, cũng như các mô hình nhất quán nhất của nó. Bạn có thể sử dụng thông tin này để đưa ra dự đoán về tương lai trong một số trường hợp.

Kiểm tra lịch sử giá cũng có thể giúp bạn xác định các điểm thị trường quan trọng, chẳng hạn như hỗ trợ và kháng cự, mức cung và cầu chính, v.v. Sử dụng thông tin có được có thể giúp bạn đưa ra các quyết định giao dịch và đầu tư tốt hơn.

Làm thế nào để đầu tư đúng vào đồng thay thế

Đầu tư vào altcoin có thể là một ý tưởng hay cho bạn, tùy thuộc vào kiến ​​thức của bạn về tiền điện tử và mục tiêu tài chính của bạn.

Các nhà đầu tư tiền điện tử nên luôn tiến hành nghiên cứu riêng của họ về các altcoin trước khi quyết định có mua chúng hay không. Bạn cũng nên lưu ý rằng việc đầu tư vào một altcoin mới sẽ rủi ro hơn so với một altcoin đã được thiết lập và xin đừng bao giờ đầu tư nhiều hơn số tiền bạn có thể để mất, đặc biệt là trong những thị trường đầy biến động như vậy.

Đọc tiếp