Làm thế nào bạn có thể tránh các kế hoạch Ponzi và Kim tự tháp tiền điện tử?

Kể từ khi ra mắt Bitcoin (BTC) vào năm 2009, tiền điện tử đã phát triển đáng kể và được nhiều người chấp nhận. Tuy nhiên, sự gia tăng của tài sản kỹ thuật số đã dẫn đến nhiều vụ lừa đảo khác nhau, bao gồm cả mô hình Ponzi và kim tự tháp.

Mục tiêu đơn giản của những trò gian lận này là lừa gạt bạn và các nhà đầu tư tiền điện tử nhẹ dạ khác. Vậy lừa đảo Ponzi và kim tự tháp tiền điện tử là gì và làm thế nào bạn có thể tránh được chúng?

Hiểu mô hình Ponzi và Kim tự tháp trong ngành công nghiệp tiền điện tử

Mô hình Ponzi tiền điện tử và mô hình kim tự tháp liên quan đến các tác nhân độc hại lôi kéo và lừa gạt các nhà đầu tư nhẹ dạ đang tìm cách kiếm lợi nhuận. Bất chấp các phương thức hoạt động khác nhau, cả hai trò lừa đảo đều hứa hẹn thu nhập khổng lồ từ các hoạt động tài chính được cho là hợp pháp nhưng các nhà đầu tư tham gia thường kết thúc bằng những khoản lỗ lớn.

Kế hoạch Ponzi tiền điện tử là gì?

Trong các kế hoạch Ponzi tiền điện tử, các tác nhân độc hại thu hút các nhà đầu tư mới, hứa hẹn cho họ lợi tức đầu tư (ROI) khổng lồ. Những kẻ lừa đảo này chào mời các kế hoạch đầu tư đa dạng như đặt cược, giao dịch tiền điện tử tự động hoặc giao dịch chênh lệch giá tiền điện tử nhưng thực sự trả tiền cho các nhà đầu tư sớm bằng cách sử dụng tiền từ các nhà đầu tư mới.

Người tổ chức chương trình Ponzi tiền điện tử có thể mời các nhà đầu tư mua mã thông báo mới, chẳng hạn như “XYZ” hoặc cho vay các mã thông báo hiện có của họ, có thể là BTC. Những nhà tổ chức lừa đảo này có thể sẽ hứa hẹn một mức lãi suất khổng lồ, tuyên bố rằng họ sẽ tạo ra thu nhập khi họ đầu tư hoặc cam kết tài sản của bạn. Họ thường tận dụng các xu hướng hiện tại, vì vậy nếu việc đặt cược tiền điện tử đang là xu hướng, họ sẽ hứa sẽ đặt cược tài sản của bạn một cách đặc biệt sinh lợi.

Nếu bạn đầu tư sớm, bạn có thể được trả tiền và coi chương trình này là hợp pháp. Đây là tất cả một mưu đồ để xây dựng cường điệu cho lừa đảo. Thông thường, hầu hết những người tham gia sẽ tham gia sau, đầu tư tài sản của họ và hy vọng thu được lợi nhuận lớn. Nhưng sau khi cam kết tài sản đáng kể, những kẻ mưu mô sẽ rút tất cả tài sản tiền điện tử và bỏ trốn.

Các kế hoạch Ponzi cũng có thể sụp đổ nếu thiếu các nhà đầu tư mới. Bởi vì không có dòng tiền vào, sẽ không có cách nào để tạo ra lợi nhuận cho các nhà đầu tư. Tại thời điểm này, những kẻ âm mưu sẽ lấy những gì có sẵn và chạy trốn.

Ví dụ về kế hoạch tiền điện tử Ponzi

Thuật ngữ “kế hoạch Ponzi” được phát triển do Charles Ponzi, người đã hứa với các nhà đầu tư ROI 50% cho khoản đầu tư phiếu giảm giá qua thư quốc tế có mục đích. Ponzi đã trả tiền cho các nhà đầu tư trước đó bằng cách sử dụng tiền từ các nhà đầu tư mới hơn và bỏ trốn sau khi thu được một số tiền thỏa đáng.

Tương tự, vào năm 2013, Trendon T. Shavers và công ty của ông, Bitcoin Savings and Trust (BTCST), đã hứa với các nhà đầu tư khoản lãi hàng tuần khoảng 7% dựa trên giao dịch chênh lệch giá trên thị trường Bitcoin. Tuy nhiên, BTCST không bán hoặc mua Bitcoin. Sau khi buộc tội Shavers và công ty của anh ta, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) đã báo cáo rằng anh ta đã kiếm được lợi nhuận ròng hơn 164.000 đô la.

Kể từ đó, một số kế hoạch Ponzi tiền điện tử đã bị lộ, bao gồm Bitconnect, Regalcoin và Mining Max. Các kế hoạch này đã xuất hiện dưới nhiều hình thức khác nhau — nền tảng giao dịch tiền điện tử giả mạo, dịch vụ đặt cược, giải pháp cho vay, dịch vụ khai thác trên nền tảng đám mây và bot giao dịch. Cuối cùng, họ đã dẫn đến việc mất tiền của nhà đầu tư.

Đề án Kim tự tháp tiền điện tử là gì?

Một kế hoạch kim tự tháp tiền điện tử liên quan đến việc kẻ lừa đảo ban đầu tuyển dụng các nhà đầu tư khác, những người sẽ tuyển dụng thêm các nhà đầu tư, v.v. Thoạt nhìn, kế hoạch này giống như một chiến dịch Tiếp thị đa cấp (MLM), trong đó doanh số bán hàng được thúc đẩy thông qua một mạng lưới người, nhóm và doanh nghiệp. Tuy nhiên, không giống như MLM, các mô hình kim tự tháp tiền điện tử không cung cấp các sản phẩm hợp pháp.

Giống như các kế hoạch Ponzi tiền điện tử, những người ở trên cùng của kim tự tháp kiếm được nhiều tiền hơn và những người ở dưới cùng sẽ mất tiền. Nếu các nhà đầu tư tiền điện tử mời thêm người tham gia, họ có thể kiếm được nhiều tiền hơn khi tiền chuyển từ dưới lên trên.

Trong các kế hoạch Ponzi tiền điện tử, những kẻ lừa đảo đưa ra cơ hội đầu tư, chẳng hạn như quyền mua một tài sản kỹ thuật số và bán nó với giá cao hơn. Và mỗi nhà đầu tư phải trả tiền cho nhà tuyển dụng của họ để có cơ hội kiếm được quyền này. Sau đó, nhà tuyển dụng sẽ trả một phần phí nhất định cho những người ở cấp cao hơn của kim tự tháp.

Ví dụ về sơ đồ kim tự tháp tiền điện tử

Vào tháng 12 năm 2022, Bộ Tư pháp thông báo rằng Karl Greenwood, người đồng sáng lập OneCoin, đã phạm tội lừa đảo và rửa tiền sau khi đưa ra kế hoạch kim tự tháp tiền điện tử trị giá hàng tỷ đô la. Greenwood và Ruja Ignatova đã ra mắt OneCoin vào năm 2014, cung cấp ONECOIN, một tài sản tiền điện tử lừa đảo, thông qua mạng MLM toàn cầu.

Những kẻ lừa đảo tuyên bố mã thông báo giả sẽ là điều lớn tiếp theo, có thể là đánh bại Bitcoin. Và điều này dẫn đến nhiều nhà đầu tư tuyển dụng ngày càng nhiều người tham gia cho đến khi hơn 4 tỷ đô la đã được đầu tư. Greenwood và Ignatova đã thao túng giá mã thông báo giả trên sàn giao dịch tiền điện tử giả từ 0,5 € đến hơn 29 €, lôi kéo các nhà đầu tư cả tin cho đến năm 2017.

10 dấu hiệu phổ biến của mô hình Ponzi và kim tự tháp tiền điện tử

Trong khi các kế hoạch Ponzi tiền điện tử yêu cầu đầu tư vào tài sản kỹ thuật số, thì các kế hoạch kim tự tháp tiền điện tử yêu cầu bạn phải trả phí, mua tài sản kỹ thuật số và tuyển dụng các nhà đầu tư khác. Dưới đây là các dấu hiệu khác của mô hình Ponzi và kim tự tháp trong ngành công nghiệp tiền điện tử:

1. Bất chấp thị trường tiền điện tử đầy biến động, những trò gian lận này thường hứa hẹn ROI cực kỳ cao và nhất quán.
2. Đôi khi, tiền điện tử Ponzi và các kế hoạch kim tự tháp tuyên bố sẽ gây ra ít hoặc không có rủi ro cho các nhà đầu tư.
3. Nếu các thành viên trong nhóm trong một dự án tiền điện tử ẩn danh, thì đó có thể là một dự án lừa đảo.
4. Khi các công ty tiền điện tử sử dụng các chiến dịch tiếp thị lớn, công phu và hào nhoáng, họ có khả năng đang quảng bá một dự án lừa đảo.
5. Crypto Ponzi và lừa đảo kim tự tháp phần lớn được cung cấp bởi các công ty không có giấy phép, chưa đăng ký và không được kiểm soát.
6. Thông thường, các công ty cung cấp các chương trình này có các khoản phí, hoa hồng và cấu trúc đầu tư phức tạp.
7. Các tổ chức này cũng có tài liệu hạn chế hoặc không có tài liệu—không có sách trắng hoặc lộ trình.
8. Một dấu hiệu phổ biến khác là không có yêu cầu đầu tư; mọi người thường được phép đầu tư và kiếm tiền trong các kế hoạch Ponzi và kim tự tháp tiền điện tử.
9. Nếu bạn đã đầu tư vào một dự án lừa đảo, bạn có thể nhận thấy rằng bạn không thể rút tiền từ các khoản đầu tư của mình hoặc những người tổ chức liên tục đề nghị bạn chuyển khoản đầu tư của mình.
10. Bạn cũng có thể nhận thấy lỗi trong báo cáo tài khoản hoặc tính toán thanh toán khi xem xét tài liệu đầu tư.

Cách tránh mô hình Ponzi và Kim tự tháp tiền điện tử

Bất chấp sự nổi lên ngày càng tăng của tiền điện tử Ponzi và các kế hoạch kim tự tháp, chúng vẫn tiếp tục phát triển. Bạn có trách nhiệm tự bảo vệ mình khỏi những trò gian lận này. Đây là một vài bước bạn có thể sử dụng để tránh trở thành nạn nhân:

• Trước khi đầu tư vào bất kỳ khoản đầu tư tiền điện tử nào, làm nghiên cứu của riêng bạn. Xem xét các báo cáo chuyên sâu, các nguồn tin tức đã được xác minh, đánh giá của nhà đầu tư và các chi nhánh của dự án.
• Đảm bảo trách nhiệm giải trình bằng cách xác nhận khuôn mặt hoặc nhóm đằng sau mọi dự án tiền điện tử trước khi tham gia. Bạn cũng có thể kiểm tra tình cảm của công chúng xung quanh nhóm—nếu nó thuận lợi.
• Tìm kiếm giấy phép, chứng nhận và liên kết. Đảm bảo rằng mọi tổ chức tiền điện tử mà bạn giao dịch đều tuân thủ các nguyên tắc quy định có liên quan. Nếu đó là dự án tài chính phi tập trung (DeFi), hãy kiểm tra kiểm toán độc lập và các chứng chỉ liên quan khác.
• Đừng bị lung lay bằng những lời hứa về lợi nhuận khổng lồ. Thị trường tiền điện tử vẫn không ổn định và mọi khoản đầu tư đều mang một số rủi ro.
• Hãy cảnh giác nếu bạn tìm hiểu về một dự án tiền điện tử thông qua các tin nhắn và lời chào mời không mong muốn. Nó có thể có nghĩa là tổ chức đã sử dụng các chiến dịch tiếp thị lớn để thu hút các nhà đầu tư cả tin.
• Đừng bao giờ đầu tư nhiều hơn số tiền bạn có thể mất. Mỗi nhà đầu tư tiền điện tử khôn ngoan đều có một chiến lược đầu tư. Đừng đầu tư thêm vì những lời hứa “chắc chắn” về lợi tức.

Phải làm gì sau khi trở thành nạn nhân của các kế hoạch Ponzi và Kim tự tháp tiền điện tử

Nếu may mắn, bạn có thể rút một số khoản đầu tư của mình trước khi kế hoạch này bại lộ. Sau khi lấy lại được tài sản của mình hoặc ngay cả khi không thể lấy lại được, bạn nên báo cáo hành vi lừa đảo với cơ quan thực thi pháp luật địa phương, cơ quan quản lý chứng khoán tiểu bang, SEC, Cơ quan Quản lý Ngành Tài chính (FINRA) hoặc Ủy ban Thương mại Liên bang (FTC).

Bạn cũng có thể giáo dục các nhà đầu tư khác về tiền điện tử Ponzi và các kế hoạch kim tự tháp, vì vậy lợi nhuận giả bất thường không đánh lừa họ.