Đầu tư trung bình theo chi phí bằng đô la là gì và nó hoạt động như thế nào?
Trung bình hóa chi phí bằng đô la là một chiến lược đầu tư phổ biến được sử dụng ở nhiều thị trường tài chính vì nó đã được chứng minh là đáng tin cậy trong các tình huống thị trường khác nhau. Biết cách thức hoạt động của nó có thể giúp bạn quản lý các khoản đầu tư của mình tốt hơn, đặc biệt là trong thị trường tiền điện tử có nhiều biến động. Hãy nhanh chóng xem xét chiến lược phổ biến này hoạt động như thế nào cũng như những lợi ích và hạn chế của nó.
Mục Lục
Trung bình hóa chi phí bằng đô la là gì?
Trung bình hóa chi phí bằng đô la (DCA) liên quan đến việc đầu tư một số tiền nhất định vào tiền điện tử (hoặc các tài sản khác) theo định kỳ để giảm thiểu tác động tiêu cực của biến động thị trường đối với các khoản đầu tư.
Phương pháp đầu tư ngăn cản các nhà đầu tư mạo hiểm tất cả số vốn của họ trên bất kỳ vị thế giao dịch nào. Vì vậy, họ đầu tư từng chút một với hy vọng giá thị trường sẽ tiếp tục thuận lợi. DCA là một trong những chiến lược đầu tư tốt nhất cho các nhà đầu tư bán lẻ để tạo ra lợi nhuận dài hạn.
Trung bình hóa chi phí bằng đô la hoạt động như thế nào
Để thực hiện trung bình hóa chi phí bằng đô la, bạn cần xác định số tiền bạn sẵn sàng đầu tư. Sau khi đã xác định được điều đó, bạn có thể chuyển sang tài sản hoặc nhóm tài sản mà bạn muốn đầu tư. Tài sản để mua phải là tài sản mà bạn tin tưởng vào sự tăng trưởng của nó. Tức là bạn nghĩ giá của nó sẽ tăng, mặc dù bạn không biết khi nào điều đó sẽ xảy ra.
Giả sử bạn muốn đầu tư 10.000 đô la vào Ethereum. Chiến lược trung bình chi phí đô la của bạn có thể là đầu tư vào 50 vị trí khác nhau. Bạn sẽ phải đầu tư 200 đô la vào các điểm khác nhau cho đến khi bạn cạn kiệt tiền. Tùy thuộc vào chiến lược của bạn, bạn có thể mua Ether hàng ngày, hàng tuần hoặc vào bất kỳ thời điểm hoặc điểm xác định trước nào mà bạn phải đặt.
Vì vậy, giả sử giá của 1 ETH là 1.200 đô la. Bạn có thể mua số tiền trị giá 200 đô la với các mức giá khác nhau, chẳng hạn như 1.300 đô la, 1.350 đô la, 1.400 đô la và 1.500 đô la. Tất nhiên, không phải lúc nào nó cũng đơn giản như vậy. Thị trường sẽ không tiếp tục tăng giá mãi mãi; sẽ có một hình thức thoái lui giá hoặc thậm chí là một thị trường gấu kéo dài sẽ đẩy giá xuống dưới điểm bắt đầu.
Giả sử giá giảm xuống còn 900 đô la cho 1 ETH, nghĩa là toàn bộ vị thế của bạn bị thua lỗ. Mua tại thời điểm đó có thể đưa bạn vào một vị trí tốt hơn trong thời gian dài. Nó giúp bạn mua ở mức giá rất thấp và sớm mang lại lợi ích cho bạn từ các động thái tăng giá. Thực hiện việc thực hành liên tục cho đến khi bạn cạn kiệt tiền chính là DCA—bạn đầu tư vào các điểm khác nhau để giảm tổn thất có thể đến từ việc chỉ mua ở một vị thế.
Một số nhà đầu tư thích sử dụng DCA trong các thị trường giá xuống vì họ không thể dự đoán chính xác điểm đảo chiều giá. Khi giá giảm, họ bắt đầu mua ở các điểm khác nhau. Họ làm điều này với niềm tin rằng phe mua sẽ chiếm một số điểm và vị thế của họ sẽ mang lại lợi nhuận.
Chiến lược trung bình hóa chi phí bằng đô la của bạn không nhất thiết phải được thực hiện trên chỉ một nội dung. Nó cũng có thể được thực hiện trên nhiều tài sản khác nhau tại một thời điểm. Ý tưởng thậm chí có thể là đầu tư một số tiền cụ thể vào bất kỳ tài sản ngẫu nhiên nào trong một tập hợp đã chọn.
Bạn cũng có thể tự động hóa chiến lược DCA của mình thông qua các bot tự động đầu tư hoặc DCA được cung cấp bởi các sàn giao dịch tiền điện tử và nền tảng tạo robot. Các bot giao dịch tiền điện tử này làm tất cả công việc cho bạn dựa trên các điều kiện định trước. Tất cả những gì bạn phải làm là thiết lập các tham số ưa thích và để nó chạy. Các nền tảng cung cấp bot giao dịch DCA bao gồm:
1. Tiền điện tử.com
Crypto.com cung cấp rô-bốt giao dịch DCA, thực hiện giao dịch dựa trên các thông số được xác định trước trên sàn giao dịch của nó. Bot được cung cấp miễn phí cho tất cả người dùng.
2. Bybit
Bot giao dịch Bybit DCA cũng miễn phí cho người dùng Bybit và bạn có thể nạp tiền cho nó bằng USDT hoặc USDC. Bot cho phép bạn chọn tối đa năm loại tiền điện tử cho chiến lược DCA của mình. Sau khi xác định số tiền bạn muốn đầu tư, bạn có thể chọn tần suất giao dịch, từ mười phút một lần đến bốn tuần một lần. Bạn cũng có thể sửa đổi hoặc chấm dứt bot theo ý muốn.
3. 3 dấu phẩy
Các bot giao dịch của 3commas có thể được sử dụng trên tối đa 18 sàn giao dịch, bao gồm cả Binance và Bybit. Nó cũng hỗ trợ tích hợp TradingView. Bạn có quyền truy cập gói miễn phí trong ba ngày, sau đó bạn có thể đăng ký gói Light, Advanced hoặc Pro.
4. Đồng xu
Bot giao dịch tiền điện tử Coinrule cho phép bạn thiết lập chiến lược DCA dựa trên thời gian hoặc giá cả. Bot cũng có thể giúp bạn đảm bảo một số lợi nhuận từ các giao dịch của mình. Bằng cách này, nó giúp bạn bán một phần xu của mình sang đồng tiền cơ sở để tích lũy lợi nhuận theo thời gian. Coinrule có gói Starter miễn phí truy cập. Nó cũng có các gói Sở thích, Nhà giao dịch và Chuyên nghiệp, có giá lần lượt là 29,99 đô la, 59,99 đô la và 449,99 đô la hàng tháng.
5. BitsGap
Bot giao dịch BitsGap DCA cho phép bạn dùng thử miễn phí bảy ngày mà không cần nhập chi tiết thẻ tín dụng của mình. Nó có gói Cơ bản, Nâng cao và Chuyên nghiệp với giá lần lượt là 23 đô la, 55 đô la và 199 đô la. Bạn có thể thanh toán qua thẻ ngân hàng, PayPal và hơn 59 loại tiền điện tử khác nhau.
3 Ưu điểm của Đầu tư Trung bình Chi phí Đô la
Dưới đây là ba lợi ích của việc đầu tư DCA.
1. Cơ Hội Khởi Nghiệp Với Số Vốn Ít
Sử dụng DCA cho phép bạn đầu tư một khoản tiền nhỏ mỗi lần. Do đó, phương pháp đầu tư này phù hợp với các nhà đầu tư không có toàn bộ vốn để đầu tư ngay lập tức. Ngoài ra, khi triển vọng của một đồng tiền không chắc chắn, DCA cho phép bạn đầu tư vào những đồng tiền đó từng chút một cho đến khi bạn tin tưởng vào cách thức hoạt động của đồng tiền đó trong tương lai.
2. Dễ sử dụng
Trung bình hóa chi phí bằng đô la là một phương pháp đầu tư đơn giản và dễ dàng. Nó không yêu cầu kiến thức kỹ thuật, điều này làm cho nó trở thành một lựa chọn tốt cho người mới bắt đầu. Với sự sẵn có của máy tính đầu tư tự động và DCA, việc thực hiện phương pháp này thậm chí còn trở nên dễ dàng hơn.
3. Căng thẳng về cảm xúc được giảm bớt
DCA bảo vệ các nhà đầu tư khỏi việc đưa ra các quyết định dựa trên cảm xúc. Sự biến động liên tục của tiền điện tử và biến động giá thường xuyên có một cách khiến các nhà đầu tư cảm xúc. Tuy nhiên, chiến lược đầu tư này làm giảm căng thẳng của việc thường xuyên quan sát xu hướng thị trường để tìm cơ hội giao dịch. Do đó, bạn bớt lo lắng về sự dao động giá hoặc biến động ngắn hạn.
3 nhược điểm của đầu tư trung bình bằng đô la
Tính trung bình theo chi phí bằng đồng đô la cũng có một số nhược điểm, như bạn có thể mong đợi.
1. Xu hướng bỏ lỡ lợi nhuận lớn hơn
Một nhược điểm lớn của việc sử dụng DCA là xu hướng bỏ lỡ những lợi ích lớn hơn. Điều này có thể xảy ra khi các nhà đầu tư DCA bỏ ra số tiền nhỏ hơn thay vì trả một lần khi giá thị trường thấp. Do đó, các nhà đầu tư DCA có thể có lợi nhuận thấp hơn so với các nhà đầu tư bỏ một số vốn lớn hơn cùng một lúc.
2. Chi phí giao dịch
DCA có thể dẫn đến chi phí giao dịch cao hơn vì lệnh của bạn được khớp thường xuyên. Chi phí giao dịch là phí do các nền tảng giao dịch tính cho mỗi giao dịch được thực hiện. Tuy nhiên, vì chiến lược này là một mục tiêu dài hạn hơn, nên lợi ích cuối cùng có thể bù đắp chi phí giao dịch.
3. Thời gian đầu tư dài hơn
Cuối cùng, DCA là một quá trình đầu tư dài hạn hơn, có nghĩa là bạn có thể không có lợi nhuận ngay lập tức. Tùy thuộc vào chiến lược của bạn, có thể mất vài tháng hoặc vài năm để đạt được lợi nhuận mong muốn.
Lựa chọn thông minh cho các nhà đầu tư thận trọng
Với chiến lược DCA, bạn có thể đầu tư vào tiền điện tử một cách thận trọng hơn. Tuy nhiên, rủi ro ít hơn cũng có thể dẫn đến lợi nhuận thấp hơn bạn sẽ nhận được nếu bạn đầu tư tất cả số tiền của mình vào một vị trí duy nhất, mặc dù đầu tư tất cả vào một vị trí cũng có nhược điểm của nó. Theo quy luật, rủi ro càng cao thì khả năng lãi hoặc lỗ càng cao và ngược lại.
Tính trung bình theo chi phí bằng đồng đô la là một lựa chọn thông minh cho các nhà đầu tư mới, các nhà giao dịch chuyên nghiệp và các nhà đầu tư thận trọng, những người hài lòng với mức tăng nhỏ và nhất quán trong số cổ phần của họ.
Thông tin trên trang web này không cấu thành tư vấn tài chính, tư vấn đầu tư hoặc tư vấn giao dịch và không nên được coi là như vậy. smartreviewaz không tư vấn về bất kỳ vấn đề giao dịch hoặc đầu tư nào và không khuyên rằng nên mua hoặc bán bất kỳ loại tiền điện tử cụ thể nào. Luôn tiến hành thẩm định của riêng bạn và tham khảo ý kiến của cố vấn tài chính được cấp phép để được tư vấn đầu tư.