Đầu tư so với Giao dịch tiền điện tử: Loại nào tốt hơn phù hợp với bạn?

Nhiều nhà giao dịch tiền điện tử mới sử dụng các thuật ngữ “giao dịch” và “đầu tư” thay thế cho nhau, mặc dù chúng khác nhau về ý nghĩa và cách tiếp cận. Tuy nhiên, hai quá trình đều hướng tới cùng một mục tiêu – lợi nhuận. Hiểu chúng là gì và sự khác biệt của chúng sẽ giúp bạn chọn cái phù hợp hơn với mình.

Hôm nay, chúng tôi sẽ giải thích sự khác biệt giữa giao dịch và đầu tư tiền điện tử, cách chúng hoạt động bằng cách sử dụng các thông số nhất định và cách bạn có thể chọn một trong những thứ phù hợp với mình hơn.

Đầu tư tiền điện tử là gì?

Đầu tư tiền điện tử liên quan đến việc mua và nắm giữ tài sản tiền điện tử trong một khoảng thời gian nhất định. Các nhà đầu tư, còn được gọi là HODLers, làm điều này với hy vọng rằng đồng tiền điện tử mà họ đầu tư sẽ tăng giá trị theo thời gian.

Đầu tư yêu cầu thực hiện các phân tích để đo lường khả năng đồng xu tăng giá trị trong tương lai. Do đó, họ tìm cách mua tiền điện tử với giá thấp và bán khi nó tăng lên mức mong muốn.

Giao dịch tiền điện tử là gì?

Giao dịch tiền điện tử là quá trình mua và bán các đồng tiền điện tử trong một khoảng thời gian ngắn để kiếm lợi nhuận. Các nhà giao dịch có thể có các vị thế mở từ vài giây đến vài tháng trong khi dựa vào các khung thời gian giao dịch khác nhau. Do đó, họ không quá quan tâm đến tương lai của đồng tiền họ đang giao dịch vì họ chỉ nắm giữ các vị trí trong một ngày hoặc một vài tuần.

Giao dịch cho phép các nhà giao dịch năng động hơn với các xu hướng thị trường, vì họ có thể giao dịch theo xu hướng tăng hoặc giảm. Ví dụ: họ có thể chọn mua khi đồng xu tăng giá và bán khống khi đồng tiền đó bắt đầu giảm giá.

Sự khác biệt chính giữa giao dịch và đầu tư tiền điện tử

Đây là một số khác biệt giữa giao dịch và đầu tư vào tiền điện tử.

Khung thời gian

Các nhà giao dịch tiền điện tử thường tập trung vào biến động giá trong các khung thời gian ngắn hạn. Khung thời gian bao gồm từ giây đến phút (chiến lược mở rộng quy mô), giờ (chiến lược giao dịch trong ngày), ngày và tuần (giao dịch xoay vòng và chiến lược giao dịch dài hạn).

Mặt khác, các nhà đầu tư tiền điện tử không quan tâm đến khung thời gian ngắn hạn mà tập trung vào giá trị dài hạn của đồng tiền điện tử. Ví dụ: một nhà đầu tư tiền điện tử có thể mua một tài sản tiền điện tử, chẳng hạn như Cardano, và giữ nó bao lâu tùy ý. Sau đó, nhà đầu tư có thể chọn bán tài sản khi thu được lợi nhuận mong muốn. Quá trình nắm giữ mã thông báo tiền điện tử có thể kéo dài trong nhiều năm.

Phân tích thương mại

Các nhà giao dịch tiền điện tử thường tập trung nhiều hơn vào việc sử dụng phân tích kỹ thuật để dự đoán hướng giá. Phân tích này liên quan đến việc sử dụng các công cụ và chỉ báo kỹ thuật để phân tích và thực hiện các giao dịch. Các chỉ báo này bao gồm Chỉ số Sức mạnh Tương đối, Dải Bollinger và Đường trung bình.

Các nhà đầu tư cũng sử dụng phân tích kỹ thuật và hành động giá để phân tích giá, nhưng họ tập trung nhiều hơn vào phân tích thị trường cơ bản. Do đó, các nhà đầu tư tiền điện tử áp dụng các số liệu như số liệu trên chuỗi, số liệu dự án và số liệu tài chính để dự đoán mức độ hoạt động của mã thông báo tiền điện tử trong tương lai trước khi đầu tư vào nó.

Tần suất giao dịch

Một sự khác biệt đáng chú ý khác giữa giao dịch tiền điện tử và đầu tư là tần suất thực hiện các giao dịch. Các nhà giao dịch tiền điện tử có thể thực hiện hàng trăm giao dịch trong một năm. Họ thường có tần suất giao dịch cao hơn vì họ muốn hưởng lợi từ nhiều cơ hội thị trường. Do giao dịch thường xuyên nên họ thường có lợi nhuận cao hơn các nhà đầu tư trong thời gian ngắn. Tuy nhiên, giao dịch thường xuyên khiến họ gặp nhiều rủi ro hơn.

Mặt khác, các nhà đầu tư tiền điện tử có tần suất giao dịch thấp hơn. Tần suất giao dịch của các nhà đầu tư phần lớn phụ thuộc vào tần suất họ tìm thấy các loại tiền điện tử mới để đầu tư vào hoặc nhận được mức giá mới mà họ muốn mua một loại tiền điện tử. Thay vì tham gia và thoát khỏi thị trường thường xuyên, họ có thể nắm giữ một tài sản trong thời gian dài với hy vọng thu được lợi nhuận đáng kể theo thời gian.

Phí tổn

Một số chi phí được gắn vào việc giao dịch tiền điện tử trên các sàn giao dịch tiền điện tử. Nhiều nền tảng tính phí giao dịch tiền xu, rút ​​và gửi tiền cũng như các dịch vụ khác. Các nhà giao dịch tiền điện tử có xu hướng trả nhiều phí trao đổi hơn do hoạt động và thực hiện giao dịch liên tục.

Ngược lại, các nhà đầu tư tiền điện tử không trả nhiều tiền như các nhà giao dịch tiền điện tử vì họ chỉ thực hiện giao dịch một lần trong một thời gian. Họ cũng không rút tiền thường xuyên như các nhà giao dịch.

Rủi ro

Giao dịch và đầu tư vào tiền điện tử đều có rủi ro. Do đó, bạn chỉ được giao dịch hoặc đầu tư khi bạn hiểu mức độ rủi ro mà bạn có thể chịu đựng — rủi ro càng lớn thì khả năng lãi và lỗ càng cao. Do đó, vì các nhà giao dịch tiền điện tử giao dịch thường xuyên hơn, họ phải chịu nhiều rủi ro ngắn hạn hơn do sự biến động của thị trường tiền điện tử gây ra.

Ngược lại, các nhà đầu tư tiền điện tử ít phải chịu những rủi ro ngắn hạn như vậy vì họ mua và nắm giữ trong một thời gian dài.

Thị trường tăng và giảm

Các nhà giao dịch có thể tận dụng sự biến động giá trên thị trường bằng cách thu lợi nhuận từ cả xu hướng giảm giá và tăng giá. Ví dụ: bạn có thể có một vị thế mua khi bạn tin rằng giá tiền điện tử sẽ tăng hoặc một vị thế bán khi giá tiếp tục giảm. Như vậy, bạn có thể kiếm lợi nhuận từ cả hai hướng thị trường.

Mặt khác, HODLers không được hưởng lợi từ việc giá giảm. Họ có thể lo lắng về việc bỏ lỡ, đặc biệt là nếu số tiền họ đầu tư giảm xuống đáng kể. Trong thời kỳ suy thoái này, các nhà đầu tư không chắc nên giữ hay bán. Những khoảnh khắc như vậy có thể khiến một số nhà đầu tư đưa ra quyết định hoảng loạn có thể dẫn đến thua lỗ.

Những lợi thế của giao dịch và đầu tư vào tiền điện tử

Các nhà giao dịch và nhà đầu tư trong lĩnh vực tiền điện tử có thể tiếp cận dễ dàng và liên tục vào thị trường tiền điện tử. Không giống như hầu hết các thị trường tài chính, tiền điện tử luôn hoạt động 24/7, cho phép họ giao dịch bất cứ lúc nào.

Các nhà đầu tư và nhà giao dịch tiền điện tử được hưởng lợi từ cơ hội dễ dàng mua và bán các đồng tiền điện tử như họ muốn thông qua các sàn giao dịch tiền điện tử. Các giao dịch cũng dễ dàng vì chúng hầu như không bị quản lý bởi các cơ quan trung ương như ngân hàng. Ngoài ra, các nền tảng trực tuyến khác nhau như Binance cho phép các nhà giao dịch và nhà đầu tư tiền điện tử mua và bán các đồng tiền điện tử trong một vài cú nhấp chuột.

Nhược điểm của Giao dịch và Đầu tư vào Tiền điện tử

Tiền điện tử đã thu hút nhiều kẻ lừa đảo trực tuyến, vì vậy cần phải cẩn thận khi tham gia vào chúng. Các nhà giao dịch và nhà đầu tư không hoàn toàn an toàn, vì các ví và sàn giao dịch tiền điện tử có thể bị tấn công bởi các tác nhân độc hại, dẫn đến mất tiền. Các vấn đề về quy định tiền điện tử ở các khu vực khác nhau trên thế giới cũng không giúp được gì cho vấn đề này.

Các nhà đầu tư giữ mã thông báo của họ ngoại tuyến cũng có nguy cơ mất tài khoản và tiền nếu ổ cứng và tệp ví của họ bị hỏng hoặc bị đánh cắp. Nếu điều này xảy ra, việc lấy lại tiền bị đánh cắp hoặc bị mất sẽ gần như không thể.

Cuối cùng, thị trường tiền điện tử, giống như các thị trường tài chính khác, là không thể đoán trước và ngay cả sau khi phân tích kỹ lưỡng, các nhà giao dịch và nhà đầu tư vẫn có thể mất tiền.

Giao dịch hoặc đầu tư vào tiền điện tử có phù hợp với bạn hơn không?

Hiểu được sự khác biệt giữa giao dịch và đầu tư vào tiền điện tử giúp bạn có thể đối mặt với câu hỏi loại nào phù hợp hơn với bạn. Chúng tôi khuyên bạn nên hỏi những câu hỏi sau để đưa ra lựa chọn của bạn.

Bạn có kỹ năng giao dịch như thế nào?

Cần có thời gian để thành thạo giao dịch và thực hiện phân tích kỹ thuật tiền điện tử thích hợp. Do đó, bạn có thể dễ dàng bị nổ tài khoản nếu không có kinh nghiệm sử dụng các công cụ kỹ thuật. Mặt khác, đầu tư thụ động hơn, đơn giản hơn và dễ hiểu hơn. Ngoài ra, các nhà đầu tư thường ít phân tích ngắn hạn hơn, vì họ chỉ hy vọng giá tăng sau khi mua một tài sản.

Bạn có thể xử lý rủi ro như thế nào?

Giao dịch và đầu tư đều có rủi ro. Tuy nhiên, các nhà giao dịch có xu hướng chấp nhận rủi ro nhiều hơn vì họ giao dịch thường xuyên hơn và sử dụng đòn bẩy để phóng đại tiềm năng lợi nhuận của họ. Các nhà giao dịch bị ảnh hưởng bởi sự biến động thị trường ngắn hạn và sự thay đổi giá có thể gây ra tổn thất đáng kể trong giao dịch nếu các chiến lược quản lý rủi ro không được thực hiện.

HODLers miễn nhiễm với sự biến động ngắn hạn ở một mức độ lớn. Vì lý do này, chúng tôi sẽ phân loại giao dịch là có nhiều rủi ro hơn so với phương pháp mua và giữ.

Bạn có bao nhiêu thời gian để giao dịch?

Giao dịch, ở một mức độ nào đó, đòi hỏi bạn phải tích cực tham gia vào nhiều diễn biến thị trường và theo dõi hành động giá. Ngược lại, đầu tư thụ động hơn, đòi hỏi ít tham gia hơn vào các hoạt động thị trường hàng ngày. Như vậy, các nhà đầu tư có thời gian để tập trung vào các phần khác trong cuộc sống của họ.

Mục tiêu giao dịch của bạn là gì?

Bạn dự định nhanh đến mức nào để đảm bảo lợi nhuận? Đầu tư đòi hỏi rất nhiều kiên nhẫn; đôi khi, có thể mất nhiều năm trước khi một tài sản tăng giá trị đáng kể. Ngược lại, giao dịch đòi hỏi thời gian ngắn hơn. Một số giao dịch thậm chí có thể kéo dài chỉ trong vài giây.

Mặc dù giao dịch và đầu tư là hai hoạt động khác nhau, nhưng bạn không thể hoàn toàn tách biệt hai thuật ngữ này tại mọi thời điểm. Ví dụ, giao dịch có thể giống như một khoản đầu tư ngắn hạn để nhận phần trăm lợi nhuận do sự thay đổi giá cả. Mặt khác, đầu tư yêu cầu bạn mua tiền điện tử, tức là giao dịch tiền tệ fiat của bạn cho đồng tiền bạn đã chọn.

Về lý thuyết, chúng ta có thể cố gắng vẽ một đường rộng giữa chúng; tuy nhiên, trong thực tế, các thuật ngữ có thể trở nên đan xen nhau.