12 trang web, ứng dụng và khóa học miễn phí để nâng cao hiểu biết về tài chính vào năm 2023

Hiểu biết về tài chính là một kỹ năng thiết yếu cho phép các cá nhân đưa ra quyết định sáng suốt về tiền bạc, quản lý tài chính và lập kế hoạch cho tương lai. Cho dù bạn là người mới bắt đầu hay đang tìm cách nâng cao kiến ​​thức tài chính của mình, internet cung cấp rất nhiều tài nguyên miễn phí để giúp bạn nâng cao hiểu biết về tài chính của mình vào năm 2023.

Với ý nghĩ đó, đây là 12 trang web, ứng dụng và khóa học miễn phí giúp bạn nâng cao kiến ​​thức tài chính và đưa ra quyết định sáng suốt hơn về tiền bạc của mình.

1. Nghiệp báo tín dụng

Credit Karma là một trong những nguồn kiến ​​thức tài chính toàn diện nhất hiện nay. Tập trung vào điểm tín dụng và quản lý tài chính, trang web và ứng dụng di động miễn phí này cung cấp nhiều thông tin và công cụ để giúp bạn cải thiện kiến ​​thức tài chính và đạt được các mục tiêu của mình.

Ứng dụng Credit Karma cung cấp tính năng theo dõi điểm tín dụng, đề xuất tài chính được cá nhân hóa và truy cập thông tin báo cáo tín dụng miễn phí từ các văn phòng tín dụng lớn. Bạn cũng có thể xem và so sánh các ưu đãi cho thẻ tín dụng, khoản vay và bảo hiểm. Cho dù bạn đang tìm cách cải thiện điểm tín dụng, tiết kiệm tiền hay hiểu rõ hơn về tài chính của mình, Credit Karma là một nguồn tài nguyên thiết yếu cho bất kỳ ai muốn kiểm soát tương lai tài chính của họ.

Tải xuống: Tín dụng Karma cho Android | iOS (Miễn phí)

2. YNAB (Bạn cần có ngân sách)

You Need a Budget (YNAB) là một ứng dụng lập ngân sách nhằm trao quyền cho người dùng kiểm soát tài chính của họ bằng cách tạo ngân sách hàng tháng và theo dõi chi tiêu của họ. Bốn Quy tắc của YNAB được thiết kế để thay đổi mối quan hệ của bạn với tiền bạc và cung cấp các bước đơn giản, khả thi để điều chỉnh thói quen chi tiêu của bạn với các mục tiêu tài chính của bạn.

Tương tự như các ứng dụng lập ngân sách khác, YNAB cung cấp tính năng đồng bộ hóa theo thời gian thực với ngân hàng, theo dõi mục tiêu và báo cáo chi tiêu của bạn; tuy nhiên, YNAB vượt lên trên tất cả với các tài nguyên giảng dạy của mình. Kênh YouTube YNAB có toàn bộ danh sách phát dành riêng để bắt đầu và cuối cùng thành công với cách quản lý tiền không căng thẳng của YNAB.

3. Bạc hà

Từ các nhà sản xuất Credit Karma và TurboTax, Mint là một ứng dụng tài chính cá nhân miễn phí giúp người dùng quản lý tài chính của họ bằng cách theo dõi chi tiêu, tạo ngân sách và luôn cập nhật các hóa đơn của họ. Mint kết nối với tài khoản ngân hàng và thẻ tín dụng của người dùng để tự động nhập các giao dịch, giúp dễ dàng theo dõi chi tiêu và lập ngân sách.

Mintsights™ của ứng dụng cung cấp cho người dùng các danh mục chi tiêu tùy chỉnh và đề xuất ngân sách được cá nhân hóa, đồng thời cảnh báo người dùng khi đến hạn thanh toán. Đó là cửa hàng một cửa cuối cùng để quản lý tài chính cá nhân.

Tải xuống: Bạc hà cho Android | iOS (Miễn phí)

4. BadCredit.org

BadCredit.org là một trang web giáo dục tài chính tập trung vào việc giúp đỡ các cá nhân có tín dụng kém hoặc không có tín dụng cải thiện tình hình tài chính của họ. Trang web cung cấp nhiều loại tài nguyên, bao gồm các bài viết về cải thiện tín dụng, hướng dẫn hợp nhất nợ và lời khuyên về việc chọn thẻ tín dụng để xây dựng tín dụng.

Về các tính năng nổi bật, Hướng dẫn Người tiêu dùng về Báo cáo và Điểm tín dụng Miễn phí của BadCredit tổng hợp thông tin về tất cả các nhà tiếp thị báo cáo tín dụng lớn, chia nhỏ chúng theo các khoản phí áp dụng, văn phòng báo cáo tín dụng và các tính năng. Ngoài ra, blog BadCredit thường xuyên đăng các cuộc phỏng vấn với các bên liên quan trong ngành đại diện cho các hiệp hội tín dụng, cơ quan sửa chữa tín dụng và các công cụ tài chính cá nhân đang phát triển, vì vậy bạn có thể khám phá các nguồn lực để biến các mục tiêu tài chính cá nhân của mình thành hiện thực.

5. CardRates. com

CardRates.com là một nguồn toàn diện để so sánh thẻ tín dụng. Trang web có các đánh giá chuyên sâu về các loại thẻ khác nhau, được chia nhỏ thuận tiện theo các tính năng của thẻ, điểm tín dụng cần thiết và nhà phát hành.

Phần Lời khuyên của trang web có các so sánh thẻ thích hợp, cũng như bình luận của chuyên gia về các chủ đề tài chính rộng lớn hơn—từ lạm phát đến đầu tư. Bạn cũng có thể làm theo Chuyên gia CardRates trên Twitter để cập nhật các cuộc thảo luận mới nhất về tối ưu hóa tài chính cá nhân.

6. Investopedia.com

Investopedia.com là một trang web giáo dục tài chính toàn diện cung cấp nhiều thông tin về tài chính cá nhân, đầu tư và giao dịch. Nó cung cấp các bài viết, hướng dẫn và video về các chủ đề tài chính khác nhau, làm cho nó trở thành một nguồn tài nguyên tuyệt vời cho bất kỳ ai muốn cải thiện kiến ​​thức tài chính của mình. Mục tiêu chính của trang web là cung cấp kiến ​​thức tài chính toàn diện và dễ tiếp cận, và nó hoàn thành mục tiêu này bằng cách đưa ra các giải thích và ví dụ rõ ràng về các khái niệm tài chính.

Trình mô phỏng thị trường chứng khoán của Investopedia được cho là tính năng có giá trị nhất của nó. Công cụ này cho phép người dùng thực hành đầu tư mà không gặp rủi ro với tiền thật. Đó là một trải nghiệm thực tế, bao gồm dữ liệu thị trường theo thời gian thực, phí hoa hồng và khả năng mua và bán cổ phiếu, vì vậy đây sẽ là điểm dừng chân đầu tiên của bạn trên con đường đầu tư chứng khoán.

7. Cất giấu

Stash.com có ​​một ứng dụng dành cho thiết bị di động cung cấp một cách tiếp cận độc đáo để đầu tư, giúp mọi người dễ dàng và có thể truy cập, bất kể kinh nghiệm đầu tư của họ. Ứng dụng này cung cấp nhiều tùy chọn đầu tư, bao gồm quỹ hoán đổi danh mục (ETF), cổ phiếu riêng lẻ và trái phiếu. Nó cung cấp cho người dùng các đề xuất đầu tư được cá nhân hóa dựa trên mục tiêu và mức độ chấp nhận rủi ro của họ.

Stash lý tưởng cho các nhà đầu tư lần đầu vì bạn không cần phải thông thạo đầy đủ các thuật ngữ tài chính trước khi tận dụng các cơ hội đầu tư. Ngoài ra, với Danh mục đầu tư thông minh của Stash, bạn có thể thực hiện phương pháp tiếp cận dễ dàng để đầu tư tự động, mang lại danh mục đầu tư đa dạng dựa trên tình hình tài chính của bạn.

Tải xuống: Stash cho Android | iOS (Miễn phí)

8. Cuộc phiêu lưu

Đối thủ cạnh tranh của Stash, Robinhood là một ứng dụng đầu tư phổ biến cung cấp giao dịch miễn phí hoa hồng đối với cổ phiếu, quỹ ETF, quyền chọn và tiền điện tử. Giao diện thân thiện với người dùng và tài nguyên đào tạo phong phú của ứng dụng làm cho nó trở thành một nguồn tài nguyên tuyệt vời cho những cá nhân mới đầu tư hoặc muốn đầu tư với số tiền hạn chế.

Robinhood gần đây đã ra mắt Robinhood Retirement, cho phép người dùng ứng dụng mở tài khoản IRA, Truyền thống hoặc Roth. “Sản phẩm IRA của Robinhood cung cấp 1% phù hợp từ Robinhood trên mỗi đô la đủ điều kiện được đóng góp vào tài khoản,” báo cáo một bài báo trên Fortune.com. “Lần đầu tiên, những người tiết kiệm hiện không được hưởng lợi từ sự phù hợp của chủ nhân (như công nhân biểu diễn) có thể tăng khoản tiết kiệm hưu trí của họ.”

Đây là một công cụ phải thử và là công cụ thay đổi cuộc chơi trong quản lý tài chính cá nhân. Nếu bạn vẫn chưa bán được, hãy xem so sánh của chúng tôi về Robinhood, Stash và Acorns, ba ứng dụng đầu tư phổ biến.

Tải xuống: Robinhood cho Android | iOS (Miễn phí)

9. Coinbase

Coinbase là một sàn giao dịch tiền điện tử cho phép người dùng mua, bán và lưu trữ tiền điện tử, bao gồm Bitcoin, Ethereum và Litecoin. Chúng tôi liên tục ca ngợi Coinbase là nền tảng trao đổi tiền điện tử tốt nhất và ứng dụng dành cho thiết bị di động của nó cực kỳ thân thiện với người dùng.

Coinbase cung cấp nhiều công cụ và tài nguyên để giúp người dùng hiểu và đầu tư vào tiền điện tử. Giao diện trực quan và cam kết bảo mật của ứng dụng làm cho nó trở thành một nguồn tài nguyên tuyệt vời cho bất kỳ ai muốn đầu tư vào tiền điện tử.

Tải xuống: Coinbase cho Android | iOS (Miễn phí)

10. PocketSmith

Vào tháng 8 năm 2022, ứng dụng tài chính cá nhân miễn phí Pocketbook đã đóng cửa. Một giải pháp thay thế Pocketbook dựa trên web, PocketSmith hoan nghênh người dùng chuyển dữ liệu Pocketbook của họ một cách liền mạch và tận dụng nhiều tính năng hơn. Ví dụ: tính năng tổng hợp tài khoản ngân hàng cho phép bạn xem các tài khoản của mình trong một ứng dụng, bao gồm hỗ trợ nhiều loại tiền tệ và chuyển đổi tiền tệ. Bạn cũng có thể sắp xếp và lọc các giao dịch, chỉnh sửa tên tài khoản để quản lý tài chính dễ dàng và tạo báo cáo thu nhập và chi phí.

Ứng dụng di động PocketSmith Sidekick hoạt động song song với ứng dụng web, cho phép bạn quản lý tài chính của mình khi đang di chuyển.

Tải xuống: Pocketsmith Sidekick cho Android | iOS (Miễn phí)

11. Khóa học EdX: Lập kế hoạch cho Rủi ro và Nghỉ hưu

Nếu bạn quan tâm đến việc lập kế hoạch nghỉ hưu, hãy xem xét khóa học Lập kế hoạch cho Rủi ro và Hưu trí của EdX. Khóa học trực tuyến miễn phí, tự điều chỉnh nhịp độ này bao gồm các nguyên tắc bảo hiểm (bảo hiểm nhân thọ, tài sản và tai nạn), lập kế hoạch nghỉ hưu và lập kế hoạch đầu tư.

Được hướng dẫn bởi các giáo sư và giảng viên giàu kinh nghiệm về tài chính, khóa học được thiết kế dành cho những người muốn phát triển sự hiểu biết vững chắc về kiến ​​thức tài chính cũng như đạt được các kỹ năng và kiến ​​thức cần thiết để lập kế hoạch cho tương lai của mình. Và nếu bạn chọn nâng cấp lên gói trả phí, bạn sẽ mở khóa quyền truy cập vào tài liệu khóa học vô thời hạn.

12. Khóa học Udemy: Tài chính cá nhân 101

Để có bài học rộng hơn về tài chính cá nhân, chúng tôi khuyên bạn nên tham gia khóa học Tài chính cá nhân 101 của Udemy. Chỉ sau ba giờ xem video hướng dẫn trực tuyến, bạn sẽ hiểu rõ các chủ đề tài chính cá nhân, bao gồm xây dựng tín dụng, khai thuế và định hướng tài chính trong những thay đổi trong cuộc sống như ly hôn hoặc sinh con.

Bằng cách nâng cấp lên gói trả phí, bạn sẽ có quyền truy cập vào các phiên hỏi đáp của người hướng dẫn và chứng chỉ hoàn thành, nhưng điều này thực sự không cần thiết đối với phạm vi của khóa học. Chỉ riêng tài liệu video miễn phí đã cung cấp những điều cơ bản; từ đó, bạn có thể nâng cao hiểu biết về tài chính của mình bằng cách sử dụng bất kỳ nguồn nào khác trong bài viết này.

Nâng cao kiến ​​thức tài chính của bạn vào năm 2023 và hơn thế nữa

Trao quyền cho bản thân với kiến ​​thức và công cụ bạn cần để kiểm soát tài chính của mình. Với 12 tài nguyên miễn phí và chi phí thấp này, bạn có thể nâng cao hiểu biết về tài chính, quản lý tiền của mình, đầu tư vào thị trường chứng khoán và chuẩn bị cho việc nghỉ hưu. Chọn từ các nền tảng và khóa học khác nhau để phù hợp với phong cách học tập và nhu cầu tài chính của bạn. Cho dù bạn thích các ứng dụng lập ngân sách tương tác, các khóa học trực tuyến chuyên sâu hay tài nguyên giáo dục, thì danh sách này có mọi thứ bạn cần để đạt được thành công tài chính vào năm 2023 và hơn thế nữa.