Tội phạm rửa tiền bằng Bitcoin như thế nào?
Bitcoin và các loại tiền điện tử khác đã trở thành công cụ trung tâm trong kho vũ khí của tội phạm mạng, với những kẻ lừa đảo ngày càng sử dụng những đồng tiền này để rửa tiền. Tội phạm sử dụng nhiều phương pháp khác nhau để tận dụng lợi thế của tiền điện tử ẩn danh cung cấp để che đậy nguồn gốc của các khoản tiền bất hợp pháp.
Làm thế nào để tội phạm mạng sử dụng tiền điện tử để rửa tiền? Hãy tiếp tục đọc để tìm hiểu câu trả lời cho câu hỏi đó và hơn thế nữa.
Mục Lục
Tại sao Bitcoin là một lựa chọn hấp dẫn cho những người rửa tiền?
Bitcoin là một lựa chọn hấp dẫn đối với những kẻ rửa tiền chủ yếu vì rửa tiền bằng tiền điện tử dễ dàng hơn các phương pháp khác. Trong phim, bọn tội phạm thường vận chuyển tiền bất chính qua biên giới bằng cách sử dụng túi vải thô hoặc vali để trốn tránh cơ quan chức năng; tuy nhiên, điều đó không thực tế trong cuộc sống thực.
Thay vào đó, tội phạm rửa Bitcoin thông qua các sàn giao dịch trực tuyến và chuyển nó thành tiền mặt dễ dàng hơn nhiều. Xét cho cùng, các giao dịch trực tuyến là không có biên giới và loại bỏ nhu cầu tham gia vào hoạt động kinh doanh rủi ro là di chuyển tiền vật chất từ nơi này sang nơi khác.
Ngoài ra, tiền điện tử cung cấp một mức độ ẩn danh vì các địa chỉ công khai được sử dụng trong các giao dịch này không được đăng ký dưới tên người dùng cá nhân.
Mặc dù tất cả các giao dịch đã hoàn thành bằng Bitcoin đều được ghi lại công khai trên blockchain, nhưng chỉ người đã thực hiện giao dịch mới có thể truy cập vào tài khoản và ví, khiến việc liên kết các giao dịch Bitcoin với một cá nhân hoặc tổ chức trở nên khó khăn. Tuy nhiên, nó không phải là không thể.
Làm thế nào để tội phạm rửa tiền bằng Bitcoin?
Tội phạm sử dụng một số phương pháp để tránh bị phát hiện khi sử dụng BTC để rửa tiền với mục tiêu làm cho hầu như không thể xác định được nguồn gốc và điểm đến của các giao dịch bất hợp pháp.
Sau khi rửa tiền, họ có thể rút tiền mà không lo bị bắt. Dưới đây là một số cách phổ biến nhất mà bọn tội phạm sử dụng Bitcoin để rửa tiền.
Máy trộn Bitcoin
Bộ trộn bitcoin, còn được gọi là bộ trộn, hoạt động bằng cách trộn các tài sản kỹ thuật số bất hợp pháp và sạch từ một số địa chỉ với nhau — trước khi phân phối lại chúng đến các ví hoặc địa chỉ đích mới.
Quá trình trộn lẫn các tài sản kỹ thuật số khác nhau làm tăng tính ẩn danh, vì vậy bọn tội phạm thường sử dụng nó để che dấu vết của chúng trước khi chuyển tiền cho các doanh nghiệp hợp pháp hoặc các sàn giao dịch tiền điện tử lớn.
Trao đổi tối
Mặc dù nhiều sàn giao dịch tiền điện tử lớn đã thực hiện chống rửa tiền và biết các quy tắc khách hàng của bạn, nhưng nhiều sàn giao dịch tiền điện tử không được kiểm soát không thực hiện kiểm tra danh tính kỹ lưỡng.
Khi một loại tiền điện tử được trao đổi nhiều lần cho một loại tiền điện tử khác trên một sàn giao dịch tối, nó có thể từ từ làm sạch đồng tiền. Quá trình này cho phép bọn tội phạm chuyển nó sang ví tiền điện tử bên ngoài một cách an toàn mà không cần sử dụng dịch vụ trộn.
Một lựa chọn khác là chuyển đổi tiền điện tử thành tiền mặt. Tuy nhiên, điều này ít phổ biến hơn vì hầu hết các sàn giao dịch không được kiểm soát không có thị trường fiat và khi có, chúng không tồn tại lâu.
Trang web cờ bạc và trò chơi
Các nền tảng cờ bạc và trò chơi thường chấp nhận thanh toán bằng Bitcoin hoặc các loại tiền điện tử khác, khiến chúng trở thành điểm đến ưa thích của những kẻ rửa tiền tiền điện tử.
Những kẻ rửa tiền sử dụng tiền điện tử để mua tín dụng, chip ảo hoặc tiền tệ trong trò chơi trên các nền tảng này và rút tiền sau một vài giao dịch trên trang web. Sau khi trang web thanh toán tiền trong tài khoản, trang web sẽ có tư cách pháp nhân.
Dịch vụ lồng nhau
Loại dịch vụ trên phạm vi rộng này hoạt động trong một hoặc nhiều sàn giao dịch. Họ sử dụng địa chỉ của các sàn giao dịch để truy cập khả năng của các sàn giao dịch để nhanh chóng chuyển đổi tiền xu sang tiền mặt và tận dụng các cơ hội để giao dịch. Một số sàn giao dịch có các tiêu chuẩn tuân thủ lỏng lẻo đối với các dịch vụ lồng nhau, mà những kẻ xấu lợi dụng để rửa tiền.
Khi các dịch vụ lồng nhau hoàn thành một giao dịch, nó sẽ xuất hiện trên sổ cái blockchain dưới địa chỉ của sàn giao dịch thay vì các dịch vụ lồng nhau hoặc địa chỉ của cá nhân. Các công ty môi giới không cần kê đơn (OTC) là loại dịch vụ lồng ghép phổ biến nhất.
Khi bọn tội phạm sử dụng OTC, chúng có thể giao dịch ẩn danh một lượng lớn tiền điện tử với các OTC tạo điều kiện cho các giao dịch trực tiếp giữa hai bên bên ngoài sàn giao dịch.
Các giao dịch này an toàn và nhanh chóng và các nhà môi giới OTC được trả hoa hồng cho việc tìm kiếm đối tác cho một giao dịch, nhưng họ không tham gia vào các cuộc đàm phán. Sau khi các bên đồng ý về các điều khoản chuyển nhượng, tài sản sẽ được chuyển giao thông qua nhà môi giới OTC.
Dịch vụ ẩn danh
Vì các giao dịch bằng Bitcoin và các loại tiền điện tử khác được ghi lại trên blockchain, nên chúng thường có thể được truy xuất từ nguồn gốc. Đó là lý do tại sao tội phạm mạng sử dụng các dịch vụ ẩn danh để che giấu nguồn tiền của chúng, làm gián đoạn các liên kết giữa các giao dịch Bitcoin.
Mọi người thường viện dẫn nhu cầu duy trì quyền riêng tư cá nhân như một lý do để sử dụng dịch vụ ẩn danh và những kẻ xấu lợi dụng tính ẩn danh mà các dịch vụ này cung cấp. Tham gia vào một đợt chào bán tiền xu ban đầu bằng cách sử dụng một đồng tiền để mua một loại tiền khác (mua Ethereum bằng Bitcoin) là một cách để che giấu nguồn gốc của một loại tiền kỹ thuật số bằng cách sử dụng một sàn giao dịch tiền điện tử lớn.
Hội nhập
Khi Bitcoin hoặc một loại tiền điện tử khác đã được rửa sạch thành công, nó đã đạt đến giai đoạn tích hợp và rất khó để kết nối nó với hoạt động tội phạm. Trong khi số tiền không còn liên quan trực tiếp đến tội phạm, những kẻ rửa tiền vẫn cần cách giải thích bằng cách nào họ lấy được.
Để hợp pháp hóa tiền điện tử bẩn, bọn tội phạm tạo ra một công ty trực tuyến chấp nhận bitcoin như một khoản thanh toán để biện minh cho thu nhập. Họ có thể biến Bitcoin bẩn thành tiền sạch, hợp pháp bằng cách làm điều này.
Một cách khác để họ hợp pháp hóa thu nhập bất hợp pháp là bằng cách tuyên bố rằng nó đến từ một hoạt động kinh doanh có lãi hoặc sự đánh giá cao của một tài sản. Vì các altcoin có tính biến động mạnh, tăng giá và giảm giá trong vòng vài phút, nên thật khó để bác bỏ tuyên bố này.
Tội phạm rửa bao nhiêu tiền điện tử?
Theo nền tảng dữ liệu blockchain Chainanalysis, bọn tội phạm đã rửa tiền mã hóa trị giá khoảng 33 tỷ đô la kể từ năm 2017. Vào năm 2021, tội phạm mạng đã rửa 8,6 tỷ đô la tiền mã hóa, tăng 30% so với năm 2020.
Sự gia tăng đáng kể hoạt động tội phạm liên quan đến tiền điện tử không có gì đáng ngạc nhiên do sự mở rộng của hoạt động tiền điện tử hợp pháp và bất hợp pháp trong năm qua. Các ứng dụng tài chính phi tập trung chiếm khoảng 17% số vụ rửa tiền vào năm 2021, với các máy trộn, sàn giao dịch rủi ro cao và các nhóm khai thác cũng chứng kiến sự gia tăng đáng kể.
Dịch vụ giặt là tiền Bitcoin có thể bị dừng lại không?
Rửa tiền bằng Bitcoin không phải là một khoa học hoàn hảo và có rất nhiều chỗ cho sai sót, điều này đã dẫn đến một số vụ truy tố hình sự cấp cao. Mặc dù tiền điện tử có tiếng là ẩn danh, nhưng tất cả các giao dịch đều được ghi lại trên một sổ cái vĩnh viễn, công khai.
Tội phạm rửa tiền để ngăn chặn các cơ quan chức năng truy tìm nguồn gốc của các khoản tiền bất chính. Tuy nhiên, nếu họ mắc phải một sai lầm trong quá trình thực hiện, toàn bộ kế hoạch của họ có thể bị hoàn tác.
Tuy nhiên, khi công nghệ tiếp tục phát triển, bọn tội phạm sẽ nghĩ ra những cách thông minh để che đậy việc chuyển tiền bất hợp pháp khi chúng cố gắng đi trước cơ quan thực thi pháp luật một bước.
Đọc tiếp
Thông tin về các Tác giả
