Tội phạm mạng sử dụng tiền điện tử như thế nào?

Tiền điện tử đã có nhiều tác động tích cực đến thế giới. Nhưng kể từ khi được phát minh, nó cũng trở thành một phần quan trọng của tội phạm mạng. Trước khi xuất hiện, tội phạm mạng không có cách nhận tiền thuận tiện. Giờ đây, họ có thể nhận tiền ẩn danh từ bất kỳ ai trong vài giây.

Mối liên hệ giữa tội phạm mạng và tiền điện tử hiện đã rất nổi tiếng. Nhiều người thậm chí đã đi xa hơn khi đề nghị rằng nó nên bị cấm do đó. Nhưng tại sao tiền điện tử lại phổ biến với tội phạm mạng và nó thực sự được sử dụng như thế nào?

Tại sao tội phạm mạng sử dụng tiền điện tử?

Sự phổ biến của tiền điện tử giữa các tội phạm mạng là điều dễ hiểu. Nó không được phát minh ra để giúp tội phạm mạng, nhưng phần lớn chức năng của nó là hoàn hảo cho mục đích này.

Giao dịch tiền điện tử không thể đảo ngược

Sau khi thanh toán được thực hiện bằng tiền điện tử, người gửi không thể đảo ngược giao dịch. Không có biện pháp bảo vệ thanh toán nào đối với các khoản thanh toán bằng tiền điện tử. Không có ngân hàng để liên hệ. Thanh toán cho ai đó bằng tiền điện tử cũng giống như thanh toán cho họ bằng tiền mặt.

Nó có thể được nhận ẩn danh

Bất kỳ ai cũng có thể tạo địa chỉ tiền điện tử trong vài giây và không cần cung cấp bất kỳ loại thông tin cá nhân nào. Các ngân hàng và các nhà cung cấp dịch vụ tài chính khác được yêu cầu tuân thủ luật khách hàng (KYC) nghiêm ngặt của bạn. Bạn không thể mở tài khoản ngân hàng hoặc sử dụng hầu hết các dịch vụ tài chính mà không xác minh danh tính của mình. Mặt khác, địa chỉ tiền điện tử có thể hoàn toàn ẩn danh.

Nó có khả năng không thể theo dõi

Tiền điện tử không phải là không thể theo dõi được như nhiều người lầm tưởng. Tất cả các giao dịch đều có sẵn để xem trên các blockchain công khai. Tiền điện tử có thể bị theo dõi và nếu nó nhập vào một địa chỉ gắn liền với danh tính của một người, chủ sở hữu có thể được tiết lộ. Tuy nhiên, điều này có thể được ngăn chặn bằng việc sử dụng máy trộn. Các dịch vụ này về cơ bản chuyển tiền điện tử đến nhiều địa chỉ đến mức không thể theo dõi được.

Có thể cho rằng nó an toàn để giữ

Một tội phạm mạng thành công không thể gửi thu nhập của họ vào ngân hàng vì có nguy cơ lớn bị đặt câu hỏi về nguồn gốc của nó. Giá trị tương lai của tiền điện tử rõ ràng là điều còn nhiều tranh cãi nhưng nếu giá lịch sử là bất cứ thứ gì để mua thì việc giữ thu nhập của họ dưới dạng tiền điện tử có thể là một chiến lược khả thi. Không giống như tiền mặt, tiền điện tử cũng dễ dàng được cất giấu và vận chuyển.

Rút tiền dễ dàng hơn bao giờ hết

Hiện có nhiều cách hơn bao giờ hết để chuyển đổi tiền điện tử thành tiền mặt. Với điều kiện nguồn tiền điện tử thu được bất hợp pháp được che giấu đủ, nó thậm chí có thể được sử dụng để thanh toán tại một số lượng ngày càng lớn các nhà bán lẻ trực tuyến.

Tội phạm mạng sử dụng tiền điện tử như thế nào?

Tiền điện tử hiện được sử dụng trong hầu hết các loại tội phạm mạng. Dưới đây là tám cách mà tội phạm mạng kiếm lợi từ tiền điện tử.

Trộm cắp

Tiền điện tử rất dễ bị đánh cắp và một lượng lớn bị tin tặc đánh cắp hàng năm. Các cuộc tấn công lớn nhất là chống lại các sàn giao dịch tiền điện tử, nhưng các cá nhân tư nhân cũng được nhắm mục tiêu bằng cách sử dụng nhiều kỹ thuật khác nhau. Điều này bao gồm các cuộc tấn công lừa đảo và keylogger đều được thiết kế để lấy cắp mật khẩu. Điều này cho phép tội phạm mạng làm trống các địa chỉ tiền điện tử mà nạn nhân không có khả năng truy đòi.

Ransomware

Tiền điện tử được cho là nguyên nhân dẫn đến sự gia tăng các cuộc tấn công ransomware. Ransomware đã là một mối đe dọa trong nhiều thập kỷ, nhưng phải đến khi tiền điện tử được phát minh, những kẻ tấn công mới có cách để yêu cầu một số tiền lớn có thể được chuyển một cách nhanh chóng và ẩn danh. Tất cả các cuộc tấn công ransomware hiện yêu cầu tiền chuộc phải được trả bằng tiền điện tử. Trong các cuộc tấn công lớn, những yêu cầu này lên tới hàng triệu đô la.

Các hình thức tống tiền khác

Ransomware là loại tống tiền nổi tiếng nhất và cũng là loại hiệu quả nhất. Nhưng mọi người có thể bị tống tiền vì mọi lý do. Nếu một tin tặc tìm thấy bất kỳ loại thông tin cá nhân nào trên máy tính của một người, họ có thể liên hệ với người đó và yêu cầu thanh toán bằng tiền điện tử để đổi lấy việc giữ im lặng. Nhiều người thậm chí còn bị tống tiền bằng những lời đe dọa hoàn toàn bịa đặt.

Thông tin bị đánh cắp

Tiền điện tử cho phép tin tặc kiếm lợi từ việc đánh cắp thông tin mà chúng không thực sự sử dụng. Bất kỳ loại thông tin cá nhân nào hiện có thể được bán bao gồm các giấy tờ tùy thân và số thẻ tín dụng. Khi vi phạm dữ liệu xảy ra tại một tổ chức lớn, dữ liệu thường được bán với số lượng lớn để đổi lấy tiền điện tử. Điều này dẫn đến việc dữ liệu được sử dụng cho các tội phạm mạng bổ sung và nó thúc đẩy tin tặc đánh cắp nhiều hơn.

Các vụ hack nhỏ hơn nhằm vào email cá nhân và các tài khoản mạng xã hội cũng mang lại lợi nhuận vì lý do tương tự. Các tài khoản bị đánh cắp thuộc mọi loại hiện được bán lại để lấy tiền điện tử.

Lừa đảo trực tuyến

Nhiều trò lừa đảo trực tuyến hiện nay đặc biệt yêu cầu nạn nhân thanh toán bằng tiền điện tử. Hầu hết người dùng internet không sẵn sàng sử dụng tiền điện tử để mua hàng truyền thống. Nhưng có nhiều trường hợp mọi người bị lừa khi gửi tiền điện tử cho người lạ. Điều này bao gồm cả sự lãng mạn và lừa đảo đầu tư. Tiền điện tử khiến nạn nhân không thể lấy lại tiền của họ khi họ biết chuyện gì đã xảy ra.

Cryptojacking

Cryptojacking là hành động sử dụng thiết bị của người khác để khai thác tiền điện tử. Điều này có thể đạt được bằng nhiều cách khác nhau. Một số trang web khai thác tiền điện tử trên thiết bị của bất kỳ ai truy cập chúng. Phần mềm độc hại cũng được cài đặt trên máy tính của nạn nhân để thực hiện hoạt động ở chế độ nền. Một số chuyên gia tin rằng cryptojacking đang trở nên có lợi hơn so với ransomware.

Thanh toán cho các dịch vụ bất hợp pháp

Tiền điện tử cho phép các dịch vụ bất hợp pháp được bán ẩn danh. Tội phạm mạng như một Dịch vụ đang ngày càng trở nên phổ biến. Điều này làm cho tội phạm mạng sinh lợi nhiều hơn và khiến người bình thường dễ dàng thực hiện các cuộc tấn công hơn. Tin tặc cũng có sẵn để thuê và tiền điện tử cho phép họ được thuê ẩn danh.

Thanh toán cho nhân viên

Các tổ chức tội phạm mạng lớn thường có cấu trúc tương tự như các doanh nghiệp truyền thống. Điều này bao gồm các nhân viên ở các cấp độ khác nhau và các thỏa thuận tiếp thị liên kết. Tiền điện tử làm cho tất cả những điều này trở nên khả thi, cho phép mọi người được thanh toán mà không cần ai tiết lộ danh tính của họ.

Tiền điện tử có nên được quản lý chặt chẽ hơn không?

Tiền điện tử làm tăng lợi nhuận của tội phạm mạng và một số người đã đề xuất rằng nó nên bị cấm hoặc do đó sẽ bị quản lý chặt chẽ hơn. Lập luận ngược lại cho điều này là việc ngăn chặn sử dụng tiền điện tử sẽ không ngăn được tội phạm mạng.

Với điều kiện Internet vẫn là một công cụ phổ biến cho giao tiếp và thương mại điện tử, sẽ có những người cố gắng sử dụng nó cho các mục đích lừa đảo. Nhiều loại tội phạm mạng không phụ thuộc vào tiền điện tử và nhiều loại có thể được thực hiện bằng các phương pháp thay thế.

Khi việc áp dụng rộng rãi tiền điện tử tiếp tục, khả năng cấm các loại tiền như vậy cũng ngày càng trở nên bất khả thi.

Đọc tiếp

Thông tin về các Tác giả