Thanh lý trong giao dịch tiền điện tử là gì và bạn tránh nó như thế nào?

Sự phổ biến và tăng trưởng của tiền điện tử đã thu hút sự chú ý của nhiều người đối với giao dịch tiền điện tử. Ngoài ra, khả năng kiếm được lợi nhuận lớn hơn với tài khoản có đòn bẩy đã làm tăng sự quan tâm của mọi người. Tuy nhiên, quản lý giao dịch sai có thể dẫn đến thanh lý, khiến bạn mất tất cả số tiền của mình.

Vậy thanh lý tiền điện tử là gì và bạn có thể tránh nó như thế nào?

Thanh lý tiền điện tử là gì?

Thanh lý tiền điện tử xảy ra khi vị thế của nhà giao dịch buộc phải đóng do không đủ tiền ký quỹ để bù đắp khoản lỗ đang diễn ra. Điều này xảy ra bởi vì các nhà giao dịch không đáp ứng được yêu cầu ký quỹ đối với vị thế đòn bẩy của họ. Do đó, vị thế của nhà giao dịch sẽ tự động được thanh lý do họ không có đủ tiền để duy trì giao dịch của mình.

Việc thanh lý có thể là bắt buộc hoặc tự nguyện. Thanh lý bắt buộc là tự động đóng một vị thế khi một nhà giao dịch không duy trì được số tiền cần thiết cho vị thế đó. Mặt khác, thanh lý tự nguyện là khi các nhà giao dịch quyết định rút tiền của họ khỏi một giao dịch thua lỗ. Nó cũng đi kèm với đặc quyền đóng dần các vị trí đòn bẩy của họ. Thanh lý bắt buộc được thực hiện bởi người cho vay, là nền tảng trao đổi, trong khi nhà giao dịch thực hiện thanh lý tự nguyện.

Đòn bẩy và Thanh lý

Tận dụng tài khoản của bạn có lợi thế vì nó cho phép bạn kiếm lợi nhuận từ những biến động giá nhỏ. Tuy nhiên, nếu bạn không đề phòng, đó có thể là một bất lợi lớn vì nó khiến bạn gặp nhiều rủi ro hơn. Sự thay đổi giá đột ngột có thể biến một giao dịch có lợi nhuận thành một khoản lỗ lớn nếu không được quản lý tốt.

Tận dụng trong giao dịch tiền điện tử có nghĩa là vay thêm tiền từ một nền tảng trao đổi để đảm nhận các vị thế giao dịch mà số vốn hiện tại của bạn không thể cung cấp cho bạn. Trước khi bạn được cho vay thêm tiền, nền tảng trao đổi sẽ yêu cầu tài sản thế chấp, nghĩa là bạn phải cung cấp một số vốn của mình. Tài sản thế chấp này được gọi là “tiền ký quỹ ban đầu”. Thanh lý xảy ra khi bạn không thể đáp ứng các yêu cầu ký quỹ cho (các) vị thế của mình. Với đòn bẩy, việc thanh lý thậm chí có thể diễn ra nhanh hơn.

Giả sử bạn có 100 đô la trong ví giao dịch của mình và chọn sử dụng đòn bẩy 10 lần. Các vị thế của bạn sẽ tự động được nhân với 10, vì vậy bạn có thể mở một vị thế giao dịch trị giá 1.000 đô la. Ngoài ra, lãi và lỗ của bạn sẽ lớn gấp mười lần so với khi không có đòn bẩy. Ví dụ: giả sử bạn mua BTCUSD (bạn đặt cược thị trường sẽ tăng lên). Nếu giao dịch của bạn lãi 5%, với đòn bẩy, nó sẽ trả lại 50 đô la, nghĩa là chỉ với một chuyển động 5%, bạn đã kiếm được một nửa số tiền ký quỹ ban đầu của mình. Đó là rất nhiều, phải không?

Mặt khác, nếu giao dịch dẫn đến thua lỗ 2%, số tiền ký quỹ ban đầu của bạn sẽ giảm 20 đô la. Nếu thua lỗ tiếp tục mà không có chiến lược quản lý rủi ro tiền điện tử phù hợp để giảm thiểu tổn thất và giá di chuyển ngược lại bạn chỉ 10%, nhà môi giới sẽ không có lựa chọn nào khác ngoài việc thanh lý vị thế của bạn. Nếu không có đòn bẩy, bạn sẽ chỉ bị lỗ 10%.

Sàn giao dịch thực hiện cuộc gọi ký quỹ trước khi thanh lý tài khoản. “Margin call” là yêu cầu sàn giao dịch của bạn yêu cầu bạn gửi thêm tiền để ngăn vị thế của bạn bị đóng. Nếu bạn không nạp thêm tiền vào tài khoản ký quỹ, tài khoản của bạn có thể bị thanh lý. Tuy nhiên, có thể không có thanh lý nếu nhà giao dịch có thể nạp thêm tiền để bù lỗ cho tài khoản.

Các loại thanh lý

Có hai loại thanh lý, với sự khác biệt chính của chúng là mức độ đóng các vị trí giao dịch của bạn. Chúng cũng liên quan đến thanh lý bắt buộc và thanh lý tự nguyện.

Thanh lý một phần

Thanh lý một phần liên quan đến việc đóng một phần vị trí của bạn để giảm rủi ro. Loại thanh lý này thường là tự nguyện và nhà giao dịch làm điều này để không mất toàn bộ cổ phần giao dịch của mình.

Thanh lý toàn bộ

Thanh lý toàn bộ liên quan đến việc bán toàn bộ số dư giao dịch của bạn để bù lỗ. Nó thường xảy ra trong trường hợp thanh lý bắt buộc khi nhà giao dịch không đáp ứng được yêu cầu gọi ký quỹ. Trong những tình huống như vậy, sàn giao dịch sẽ tự động đóng các vị thế của nhà giao dịch để bù lỗ.

Trong một số trường hợp nghiêm trọng, thanh lý có thể dẫn đến số dư âm. Một số sàn giao dịch bù đắp những tổn thất như vậy bằng cách sử dụng các phương pháp khác nhau, trong đó giải quyết chúng bằng quỹ bảo hiểm là một trong những phương pháp phổ biến nhất.

quỹ bảo hiểm

Để bù đắp tổn thất do phá sản, một số sàn giao dịch tiền điện tử nhất định sử dụng nhiều phương pháp khác nhau, một trong số đó liên quan đến việc sử dụng quỹ bảo hiểm. Các quỹ này hoạt động như một hình thức bảo vệ các sàn giao dịch, cho phép họ bù lỗ và phân bổ đủ nguồn lực để bù đắp cho các nhà giao dịch có lợi nhuận. Trong trường hợp phá sản, khi giá thanh lý vượt quá mức ký quỹ ban đầu, quỹ bảo hiểm sẽ được sử dụng để bù đắp tổn thất, bảo vệ các nhà giao dịch tiền điện tử khỏi số dư âm.

2 cách để tránh bị thanh lý

Có một số phương pháp mà bạn có thể thực hành sẽ giúp giảm thiểu rủi ro thanh lý.

1. Xác định tỷ lệ phần trăm rủi ro của bạn

Việc quyết định số tiền bạn sẵn sàng mất và tỷ lệ phần trăm tài khoản giao dịch mà bạn sẵn sàng mạo hiểm cho mỗi giao dịch là rất quan trọng. Các chuyên gia khuyên bạn không nên mạo hiểm hơn 1% đến 3% tài khoản của mình trong một giao dịch. Ví dụ: nếu bạn mạo hiểm 1% tài khoản của mình trên mỗi giao dịch, bạn sẽ phải thua ít nhất 100 giao dịch liên tiếp để mất tài khoản của mình.

Vì vậy, đòn bẩy để làm gì? Đòn bẩy có thể giúp bạn đạt được mục tiêu giá của mình với những thay đổi nhỏ về giá đầu tư của bạn. Điều này có nghĩa là bạn có thể đạt được mục tiêu của mình nhanh hơn nếu bạn không sử dụng đòn bẩy.

2. Luôn sử dụng mức dừng lỗ

Khi giao dịch, sẽ rất hữu ích khi sử dụng lệnh cắt lỗ để giảm số tiền bạn có thể mất nếu thị trường đi ngược lại mong đợi của bạn. Chẳng hạn, nếu bạn đặt lệnh dừng lỗ ở mức thấp hơn 2% so với giá vào lệnh, mọi khoản lỗ tiềm ẩn sẽ được giới hạn ở mức đó nếu giao dịch không diễn ra như kế hoạch. Tuy nhiên, vì thị trường tiền điện tử có thể rất khó đoán và biến động vì nhiều lý do khác nhau, nên nếu không có lệnh cắt lỗ, các khoản lỗ có thể vượt khỏi tầm kiểm soát và có thể khiến bạn mất rất nhiều tiền hoặc thậm chí toàn bộ số tiền giao dịch của mình.

Ngoài việc hạn chế các tổn thất có thể xảy ra, các lệnh cắt lỗ giúp bạn không đưa ra các quyết định vội vàng trong thời kỳ thị trường bất ổn. Phần lớn các nền tảng giao dịch tiền điện tử cung cấp tính năng này mà không tính thêm phí. Tuy nhiên, điều quan trọng cần nhớ là việc sử dụng lệnh cắt lỗ không đảm bảo bạn sẽ kiếm được lợi nhuận khi giao dịch, vì điều này phụ thuộc vào chất lượng của việc ra quyết định của bạn. Tuy nhiên, lệnh này có thể giúp giảm tốc độ mất tiền của bạn.

Luôn quản lý rủi ro để tránh thanh lý

Các vị trí đòn bẩy có thể mang lại lợi nhuận nhanh chóng, nhưng chúng cũng có thể dẫn đến việc thanh lý tài khoản của bạn chỉ với một giao dịch kém. Do đó, thật khôn ngoan khi sử dụng các chiến thuật giao dịch đáng tin cậy cùng với các kỹ thuật quản lý rủi ro như lệnh dừng lỗ và rủi ro giao dịch được xác định trước để giảm thiểu cơ hội thanh lý.