Lừa đảo bồi hoàn PayPal là gì và bạn tránh chúng như thế nào?

PayPal là một trong những phương thức thanh toán được ưa thích nhất do danh tiếng lâu đời của nó là một cách an toàn để mua và bán các sản phẩm và dịch vụ trực tuyến. Nhưng không phải không có nhược điểm của nó.

PayPal khiến các cá nhân và doanh nghiệp tranh chấp và bồi hoàn vì hành vi lừa đảo thân thiện và hình sự. Vì vậy, những trò gian lận bồi hoàn PayPal phổ biến nhất là gì? Và bạn có thể làm gì để tránh chúng?

Lừa đảo PayPal bồi hoàn thường gặp

Để tránh trở thành nạn nhân của các khoản bồi hoàn do gian lận, bạn nên học cách nhận biết các trò gian lận. Dưới đây là bảy trò gian lận bồi hoàn PayPal phổ biến nhất.

1. Tài khoản PayPal giả mạo

Những kẻ lừa đảo có thể thiết lập tài khoản PayPal giả và giả vờ rằng nó thuộc về người khác. Các tài khoản mới này thường giống với tài khoản thực, với hồ sơ chi tiết của một người hoặc doanh nghiệp.

Các trò lừa đảo tài khoản PayPal phổ biến là các cửa hàng trực tuyến và tổ chức từ thiện giả mạo. Trong cả hai trường hợp, những kẻ lừa đảo thường thu hút sự chú ý của bạn bằng cách sử dụng các quảng cáo hào nhoáng để thu hút bạn thực hiện một giao dịch mua hoặc quyên góp được cho là qua PayPal. Nhưng tiền của bạn sẽ cuối cùng vào túi của những kẻ mạo danh.

2. Lừa đảo Email giả mạo

Những kẻ gian lận có thể thiết lập một tài khoản email giả mà người bán có thể nhầm lẫn với tài khoản gốc của PayPal. Sau đó, kẻ lừa đảo có thể gửi email cho người bán thông báo rằng tiền đã được gửi vào tài khoản của họ và “PayPal” sẽ giữ tiền cho đến khi người bán gửi số theo dõi lô hàng.

Trong trường hợp này, kẻ lừa đảo hy vọng người bán sẽ nhanh chóng vận chuyển sản phẩm và gửi cho họ số theo dõi. Một khi nó được vận chuyển, đã quá muộn; kẻ lừa đảo sẽ nhận được món hàng mà họ chưa bao giờ trả tiền.

3. Lừa đảo thanh toán quá mức

Trong trò lừa đảo này, kẻ lừa đảo thực hiện một khoản thanh toán vượt quá giá thành của một mặt hàng. Kẻ lừa đảo sau đó yêu cầu người bán hoàn lại số tiền thừa.

Sau khi người bán hoàn trả số tiền, kẻ lừa đảo sẽ liên hệ với PayPal và yêu cầu bồi hoàn “thân thiện với gian lận”. Ví dụ, kẻ lừa đảo có thể nói rằng tài khoản của họ đã bị tấn công và họ đã không thực hiện giao dịch mua.

PayPal sau đó sẽ hoàn trả toàn bộ khoản thanh toán ban đầu cho kẻ lừa đảo, có nghĩa là bạn sẽ mất cả sản phẩm và số tiền được hoàn lại.

4. Lừa đảo quà tặng giả

Đôi khi, người bán chấp nhận một món hàng được trả để làm quà tặng. Người bán nhận được quà thanh toán và chuyển hàng.

Sau khi nhận được hàng, người mua có thể gửi khoản bồi hoàn bằng thẻ của họ và khiếu nại rằng ai đó đã lấy trộm nó. PayPal sau đó đảo ngược thanh toán, do đó người bán mất cả tiền và hàng đã vận chuyển.

5. Lừa đảo địa chỉ giao hàng

Điều này xảy ra khi một khoản thanh toán đã được đặt trong tài khoản PayPal của người bán, nhưng kẻ gian lận yêu cầu người bán gửi gói hàng đến một địa chỉ không hợp lệ. Sau nhiều lần giao hàng không thành công, công ty vận chuyển đã gắn cờ nó là “không thể gửi được”. Kẻ lừa đảo sau đó gọi cho công ty vận chuyển và cung cấp cho họ một địa chỉ mới, hợp pháp.

Sau khi kẻ gian lận nhận được lô hàng, họ gửi đơn khiếu nại lên PayPal, tuyên bố rằng họ chưa bao giờ nhận được sản phẩm. Những kẻ lừa đảo lấy lại tiền của họ và giữ sản phẩm vì người bán không có hồ sơ vận chuyển đến địa chỉ chính xác trong cơ sở dữ liệu của họ, khiến người bán phải thất vọng và khô khan.

Một cách khác mà kẻ lừa đảo có thể cố gắng lừa người bán là thông qua kỹ thuật “giao hàng ưu tiên”. Trong trường hợp này, kẻ lừa đảo có thể yêu cầu người bán gửi một mặt hàng đến địa chỉ giao hàng của chính họ vì họ có thể nhận được “chiết khấu”.

6. Lừa đảo Lừa đảo

Người bán cũng có thể nhận được email từ PayPal thông báo rằng tiền đã được chuyển vào tài khoản của họ và đang chờ xác nhận. Email thường sẽ bao gồm một liên kết có thể nhấp hoặc nút yêu cầu xác minh.

Nhấp vào liên kết sẽ đưa bạn đến trang PayPal sao chép yêu cầu thông tin xác thực đăng nhập của bạn. Sau khi bạn nhập chi tiết đăng nhập, kẻ lừa đảo sẽ có quyền truy cập vào tài khoản PayPal của bạn và có thể rút tiền hoặc thanh toán cho hàng hóa hoặc dịch vụ. Còn tệ hơn nếu bạn sử dụng cùng một chi tiết đăng nhập cho các dịch vụ khác.

Nếu kẻ lừa đảo quyết định mua hàng bằng tài khoản PayPal bị tấn công, thì người bán sau đó có thể được PayPal thông báo rằng giao dịch mua đó là gian lận và giao dịch phải được hoàn nguyên. Để ngăn những kẻ lừa đảo đột nhập, bạn cần tìm cách bảo vệ tài khoản PayPal của mình.

7. Lừa đảo chi nhánh

Nhiều người bán thương mại điện tử sử dụng tiếp thị liên kết để thúc đẩy bán hàng và tăng doanh thu. Tuy nhiên, những kẻ lừa đảo có thể đánh lừa hệ thống này và tính phí bạn cho các chiến dịch mà bạn không bao giờ yêu cầu hoặc khiến bạn bị mua hàng giả từ các chi nhánh xấu. Trong trường hợp này, bạn sẽ trả tiền hoa hồng cho doanh số bán hàng chưa thực hiện và phải chịu chi phí bồi hoàn.

Cách tránh lừa đảo bồi hoàn PayPal

Mặc dù không thể ngăn chặn hoàn toàn các trò gian lận trên PayPal, nhưng bạn có thể thực hiện một số bước để bảo vệ mình khỏi các tuyên bố gian lận:

• Kiểm tra địa chỉ giao hàng là chính xác trước khi gửi một mặt hàng. Ngoài ra, tránh sử dụng địa chỉ giao hàng của khách hàng khi gửi đơn đặt hàng. Chỉ gửi các mặt hàng đến các địa chỉ được liệt kê trong chi tiết giao dịch và gắn cờ bất kỳ nỗ lực nào nhằm thay đổi quy trình vận chuyển của bạn để có thể xảy ra gian lận.
• Không chấp nhận thanh toán trực tiếp bằng PayPal. Thay vào đó, hãy yêu cầu khách hàng sử dụng hệ thống thanh toán.
• Khi bạn dường như nhận được email từ PayPal, hãy luôn kiểm tra địa chỉ thực mà email được gửi từ đó, không chỉ tên hiển thị.
• Đừng nhấp vào các liên kết hoặc tải xuống các tệp đính kèm trong một email có vẻ đáng ngờ. Nếu bạn không chắc chắn về một URL, hãy thử một công cụ kiểm tra liên kết.
• Không bao giờ gửi tiền cho những người bạn không biết, thực hiện một số nghiên cứu trước khi quyên góp cho bất kỳ tổ chức từ thiện nào và không bao giờ mua sắm trên trang web đáng ngờ.
• Đăng ký Chương trình Bảo vệ Người bán của PayPal để bảo vệ các giao dịch của bạn khỏi các khoản đảo ngược và bồi hoàn.
• Chặn những khách hàng có vấn đề, những người thường xuyên đưa ra các khiếu nại về gian lận hoặc gửi các tranh chấp để giảm thiểu khả năng kẻ lừa đảo nhắm mục tiêu bạn nhiều lần.
• Đảm bảo rằng các chi nhánh của bạn gửi cho bạn báo cáo tiến độ thường xuyên và không trả tiền cho các dịch vụ chưa bao giờ được cung cấp.

PayPal có an toàn không?

PayPal giúp người bán không có thẻ dễ dàng tiếp cận cơ sở khách hàng rộng lớn hơn. Thông thường, nó an toàn để sử dụng. Tuy nhiên, giống như bất kỳ bộ xử lý thanh toán nào khác, PayPal dễ bị ảnh hưởng bởi các hoạt động gian lận. Những kẻ lừa đảo đang ngày càng sử dụng nó để thực hiện các khoản bồi hoàn và yêu cầu gian lận.

Khoản bồi hoàn PayPal có thể xảy ra với bất kỳ người bán thương mại điện tử nào sử dụng PayPal và có thể tốn kém thời gian và tiền bạc. May mắn thay, bạn vẫn có thể bảo vệ mình khỏi các khiếu nại gian lận và đôi khi, thu hồi các khoản tiền bị đánh cắp.

Đọc tiếp