Kết hợp giao dịch Bitcoin là gì? Nó hoạt động như thế nào và có hợp pháp không?

Mặc dù bản chất công khai của Bitcoin, nó luôn được trình bày như một cách riêng tư để thực hiện các giao dịch tài chính mà không có sự can thiệp của bên thứ ba. Tuy nhiên, với sự tinh vi ngày càng tăng của các cơ quan chức năng về các kỹ thuật và công cụ để theo dõi các khoản thanh toán bằng tiền điện tử, rõ ràng là mặc dù các giao dịch trên blockchain chỉ được liên kết với địa chỉ ví, chúng có thể được truy xuất trở lại các tổ chức hoặc cá nhân.

Điều này đã dẫn đến những cách mới để che khuất các giao dịch bitcoin của bạn, cụ thể là trộn giao dịch bitcoin. Nhưng trộn giao dịch bitcoin là gì? Làm thế nào nó hoạt động? Và, nó có hợp pháp không?

Kết hợp giao dịch Bitcoin là gì?

Việc trộn giao dịch bitcoin về cơ bản bao gồm trộn một lượng tiền điện tử, có mức độ ưu tiên và quỹ đạo mà bạn đang cố gắng che giấu, với một lượng lớn các quỹ khác. Mọi người thực hiện điều này thông qua máy trộn bitcoin, hay còn được gọi là máy trộn bitcoin.

Bộ trộn tập trung so với phân cấp

Có hai cách chính để trộn bitcoin của bạn: bộ trộn bitcoin tập trung hoặc bộ trộn bitcoin phi tập trung.

Máy trộn bitcoin tập trung thực sự là các công ty sẵn sàng lấy bitcoin của bạn và đổi lấy bitcoin khác với một khoản phí dịch vụ. Các công ty này cung cấp một giải pháp đơn giản để trộn bitcoin của bạn.

Tuy nhiên, những điều này vẫn gây ra một thách thức về quyền riêng tư. Công ty vẫn sẽ quản lý hồ sơ về việc ai đã lấy bitcoin nào và nó đến từ đâu. Vấn đề là công ty có thể bị buộc phải công khai những hồ sơ đó hoặc giao chúng cho một bên thứ ba.

Mặt khác, các bộ trộn bitcoin phi tập trung sử dụng các giao thức blockchain như CoinJoin, để che khuất nguồn gốc của các khoản tiền. CoinJoin về cơ bản là một chiến lược ẩn danh được sử dụng để thêm một lớp bảo mật vào một blockchain công khai khác.

Giao thức CoinJoin cho phép một nhóm người dùng gộp một lượng bitcoin lại với nhau và sau đó phân phối lại để mọi người nhận lại số bitcoin như nhau. Sau quá trình này, không ai có thể biết ai đã lấy cái gì hoặc nó đến từ đâu.

Kết hợp giao dịch Bitcoin có hợp pháp không?

Khả năng che giấu nguồn gốc của các quỹ đã biến các máy trộn bitcoin trở thành một điểm nóng cho các hoạt động rửa tiền. Bây giờ, máy trộn bitcoin có hợp pháp hay không phụ thuộc vào luật quản lý nơi bạn sống. Vào tháng 2 năm 2021, sau vụ bắt giữ Roman Sterlingov, người tạo ra Bitcoin Fog, Phó trợ lý Bộ trưởng Tư pháp Hoa Kỳ lúc đó là Brian Benczkowski đã nói rằng “đang tìm cách che giấu các giao dịch tiền ảo [through a mixer] là một tội ác. “

“Quy tắc đi lại” của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính ở Hoa Kỳ và Chỉ thị chống rửa tiền lần thứ năm ở Liên minh châu Âu, hiện yêu cầu các sàn giao dịch tiền điện tử lưu trữ và chia sẻ thông tin của người khởi tạo và người thụ hưởng cùng với các giao dịch tiền điện tử, hầu như buộc các sàn giao dịch tiền điện tử phổ biến phải cấm ” tiền xu bị nhiễm bẩn hoặc tiền đã được trộn lẫn.

Hộp đựng tiền mặt Tornado

Vào ngày 8 tháng 8 năm 2022, Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) của Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã thêm Tornado Cash, một trong những công cụ trộn tiền điện tử lớn nhất, vào danh sách Công dân được Chỉ định Đặc biệt và Người bị Chặn (SDN), sử dụng giao thức mã nguồn mở bất hợp pháp. Tin tức này đã làm rung chuyển thế giới tiền điện tử khi nhiều thị trường và dịch vụ tiền điện tử lớn chuyển sang thực thi các quy tắc mới.

Mặc dù đây không phải là máy trộn tiền điện tử đầu tiên được chính phủ Hoa Kỳ nhắm mục tiêu, nhưng sự khác biệt nằm ở chỗ, trái ngược với trường hợp Bitcoin Fog, Tornado Cash không được điều hành tập trung. Nó là một giao thức phi tập trung; phần mềm mã nguồn mở. Thông cáo báo chí của Bộ Tài chính Hoa Kỳ khá đơn giản trong cách diễn đạt:

Sức mạnh và tính toàn vẹn của các biện pháp trừng phạt OFAC bắt nguồn từ […] từ khả năng của OFAC trong việc chỉ định và thêm người vào Danh sách SDN

Vấn đề nảy sinh khi bạn xem xét thực tế rằng phần mềm không phải là một thực thể hay một con người mà là mã, như nhiều nhà phát triển đã chỉ ra. Nhưng, tại sao thực tế là phần mềm mã lại là một vấn đề? Vâng, theo cả khoa học máy tính và ngôn ngữ học, dữ liệu là ngôn ngữ. Và như một số người đang nhanh chóng chỉ ra rằng động thái này là vi hiến, ngôn ngữ là một công cụ chúng tôi sử dụng để nói, lập luận rằng do đó, mã, với tư cách là một ngôn ngữ, được bảo vệ theo Tu chính án đầu tiên của Hiến pháp Hoa Kỳ.

Rủi ro kinh doanh

Việc trộn giao dịch bitcoin cung cấp một lớp bảo mật tốt cho một blockchain riêng tư khác. Tuy nhiên, khả năng này đã biến các máy trộn giao dịch bitcoin thành các điểm nóng cho các hoạt động rửa tiền.

Nếu bạn cần giữ các giao dịch bitcoin của mình ở chế độ riêng tư, các bộ trộn bitcoin cung cấp một giải pháp thay thế tốt. Mặc dù bạn có liên quan rủi ro với hoạt động tội phạm và tiền của bạn sẽ bị nhiều sàn giao dịch tiền điện tử phổ biến nhất coi là “nhiễm độc”.