Tái cân bằng danh mục đầu tư tiền điện tử là gì và bạn thực hiện như thế nào?
Là một nhà đầu tư tiền điện tử, bạn có thể có các tài sản kỹ thuật số đa dạng trong danh mục đầu tư của mình, bao gồm cả tiền điện tử rủi ro cao và rủi ro thấp. Nguyên tắc chung là phân bổ một phần lớn hơn trong danh mục đầu tư của bạn cho các tài sản có rủi ro thấp và một phần nhỏ hơn cho các tài sản có rủi ro cao. Tuy nhiên, do tính chất linh hoạt của thị trường tiền điện tử, việc phân bổ đầu tư của bạn sẽ thường xuyên thay đổi.
Do đó, bạn sẽ cần thường xuyên cân bằng lại danh mục đầu tư tiền điện tử của mình. Nhưng tái cân bằng danh mục đầu tư của bạn có nghĩa là gì và bạn nên thực hiện nó như thế nào?
Mục Lục
Tái cân bằng danh mục đầu tư tiền điện tử là gì?
Cân bằng lại danh mục đầu tư tiền điện tử của bạn liên quan đến việc phân phối lại—mua và bán—tài sản của bạn để đưa chúng trở lại trọng số ban đầu.
Giả sử bạn tạo một danh mục đầu tư với 50% BTC và 10% ETH, ADA, DOGE, MATIC và DOT. Do biến động giá, DOGE có thể trở nên có giá trị hơn ADA và phân bổ sẽ trở thành 15% và 5%. Với việc tái cân bằng, bạn sẽ bán bớt một số DOGE và mua một số ADA để giữ lại khoản phân bổ ban đầu—10% mỗi khoản.
Bạn chỉ có thể cân bằng lại danh mục đầu tư tiền điện tử của mình nếu bạn có nhiều tài sản kỹ thuật số. Mặc dù mỗi loại tiền điện tử được định giá khác nhau, nhưng bạn phân bổ tỷ lệ phần trăm cho từng tài sản được tính dựa trên loại tiền tệ pháp định. Ví dụ: nếu bạn có 100 đô la và muốn tạo danh mục đầu tư bằng cách sử dụng phân bổ đã đề cập trước đó, bạn sẽ có BTC trị giá 50 đô la và ETH, ADA, DOGE, MATIC và DOT trị giá 10 đô la mỗi loại.
Khi thị trường tiền điện tử biến động, những tài sản này sẽ có giá trị ít nhiều bằng đô la. Với việc tái cân bằng, bạn sẽ bán bớt những thứ có giá trị cao hơn mức cần thiết và mua thêm những thứ có giá trị thấp hơn cho đến khi bạn lấy lại được khoản phân bổ ban đầu của mình.
Hãy nhớ rằng giá trị khoản đầu tư của bạn sẽ thay đổi so với 100 đô la ban đầu. Điều này có nghĩa là bạn phải chuyển đổi tất cả tài sản của mình sang đơn vị tiền tệ cơ sở để nhận được giá trị mới, có thể là 90 đô la, 150 đô la hoặc bất kỳ thứ gì khác. Sau đó, bạn sẽ cân bằng lại dựa trên giá trị mới này: Nếu 150 đô la, bạn sẽ có BTC trị giá 75 đô la và các mã thông báo khác trị giá 15 đô la mỗi mã.
Với việc tái cân bằng danh mục đầu tư, bạn có thể duy trì phân bổ đầu tư và tỷ lệ rủi ro trên phần thưởng của mình bất chấp thị trường tiền điện tử biến động. Điều này sẽ giúp bạn giảm thiểu rủi ro ngoài dự kiến, chẳng hạn như đầu tư nhiều hơn vào tài sản tiền điện tử có rủi ro cao. Tuy nhiên, tái cân bằng danh mục đầu tư tiền điện tử là một chiến lược giao dịch tiền điện tử dài hạn, vì vậy bạn sẽ không gặt hái được lợi ích ngay lập tức.
2 yếu tố cần xem xét trước khi tái cân bằng danh mục đầu tư tiền điện tử của bạn
Mặc dù cân bằng lại danh mục đầu tư tiền điện tử của bạn là một ý tưởng tuyệt vời, nhưng một số chi tiết ảnh hưởng đến cách thức và thời điểm bạn nên thực hiện.
1. Xu hướng và điều kiện thị trường
Quyết định tái cân bằng của bạn nên dựa trên những kỳ vọng trong tương lai về thị trường tiền điện tử. Đôi khi, một tài sản sẽ luôn vượt trội so với tất cả những tài sản khác và bạn sẽ cần bán nó để mua những tài sản hoạt động kém với giá hời. Vào những thời điểm khác, các tài sản rủi ro thấp có thể tăng giá và việc bán một tài sản “rủi ro” có hiệu suất cao để mua chúng sẽ dẫn đến tổn thất lớn.
Thông thường, các nhà giao dịch dự trữ tiền điện tử có vốn hóa thị trường lớn hơn, như BTC và ETH, để giảm biến động và giảm thiểu rủi ro. Tuy nhiên, bạn sẽ cần cân đối lại danh mục đầu tư của mình thường xuyên hơn nếu bạn có nhiều đồng tiền vốn hóa thị trường trung bình và thấp hơn. Điều này là do các giá trị của chúng dễ bị thay đổi hơn nhiều.
2. Mục tiêu đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro
Bạn có thể không cần phải cân bằng lại danh mục đầu tư tiền điện tử của mình thường xuyên nếu bạn có tầm nhìn dài hạn. Điều này là do thị trường tiền điện tử vẫn không ổn định và việc mua và bán tài sản kỹ thuật số phát sinh phí và thuế, điều này có thể làm mất đi lợi nhuận của bạn.
Mục tiêu đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn cũng sẽ xác định chiến lược tái cân bằng của bạn. Chẳng hạn, bạn có thể cân bằng lại nếu phân bổ vượt quá một ngưỡng nhất định thay vì ở các khoảng thời gian định trước nếu bạn có khả năng chấp nhận rủi ro thấp.
Cách cân bằng lại danh mục đầu tư tiền điện tử của bạn
Nếu bạn muốn cân bằng lại danh mục đầu tư tiền điện tử của mình, hãy làm theo các bước đơn giản sau.
1. Xác định phân bổ tài sản hiện tại trong danh mục đầu tư của bạn
Ngoài phân bổ tài sản lý tưởng của bạn (ví dụ: 25%, 25%, 25% và 25%), bạn cần biết phân bổ hiện tại của tài sản kỹ thuật số trước khi cân bằng lại danh mục đầu tư của mình. Điều này liên quan đến một số toán học; bạn phải chuyển đổi tài sản của mình sang một loại tiền tệ cơ sở (ví dụ: đô la Mỹ), tổng giá trị danh mục đầu tư của bạn và xác định phân bổ cũng như tổng giá trị đầu tư của bạn.
Tuy nhiên, bạn có thể bỏ qua bước này nếu bạn sử dụng công cụ cân bằng lại tự động (sẽ nói thêm về điều này sau).
2. Xác định tài sản tiền điện tử sẽ được cân bằng lại
Giả sử bạn muốn có một danh mục đầu tư tiền điện tử với 70% BTC, 20% ETH, 7% ADA và 3% DOGE. Tất cả bốn tài sản phải được cân bằng lại dựa trên các phân bổ hiện tại ở trên (92,2% BTC, 5,8% ETH, 1% ADA và 0,9 DOGE). Bạn sẽ cần bán BTC cho đến khi nó bằng 70% tổng giá trị đầu tư mới của bạn và mua thêm ETH, ADA và DOGE cho đến khi chúng lấy lại được khoản phân bổ dự định của bạn.
Như ở bước 1, bạn có thể bỏ qua phần này bằng công cụ tái cân bằng danh mục đầu tư tiền điện tử tự động.
3. Chọn Chiến lược Tái cân bằng
Nói chung, có ba chiến lược tái cân bằng mà bạn có thể áp dụng.
Đầu tiên, bạn có thể sử dụng chiến lược tái cân bằng ngưỡng, trong đó tài sản của bạn được điều chỉnh sau khi chúng vượt qua một điểm cụ thể. Chẳng hạn, bạn có thể giới hạn thay đổi phân bổ ở mức 15%. Khi phân bổ của tài sản vượt quá điểm này, theo hướng âm hoặc dương, bạn sẽ cân bằng lại. Phương pháp này là tốt nhất nếu bạn có tầm nhìn dài hạn và không muốn chi nhiều cho phí giao dịch.
Một chiến lược khác mà bạn có thể thực hiện là tái cân bằng tiền điện tử theo lịch hoặc định kỳ. Với phương pháp này, bạn sẽ đặt lịch tái cân bằng thường xuyên. Nếu bạn tái cân bằng hàng tuần, bạn sẽ điều chỉnh tài sản của mình về mức phân bổ ban đầu vào thời điểm định trước mỗi tuần. Chiến lược này sẽ giúp bạn duy trì sự kiểm soát chặt chẽ hơn đối với danh mục đầu tư tiền điện tử của mình, đảm bảo độ trôi của danh mục đầu tư thấp hơn và khoản đầu tư rủi ro được điều chỉnh tốt.
Ngoài ra, bạn có thể sử dụng chiến lược tái cân bằng kết hợp, kết hợp giữa lịch và ngưỡng. Với phương pháp này, bạn sẽ điều chỉnh danh mục đầu tư của mình mỗi khi một tài sản vượt qua một điểm cụ thể và theo lịch trình.
4. Thực hiện chiến lược của bạn
Sau khi chọn chiến lược tái cân bằng danh mục đầu tư, bạn có thể thực hiện thủ công hoặc tự động.
Cách tiếp cận thủ công có nghĩa là tự tính toán phân bổ và thực hiện các giao dịch được yêu cầu. Bạn phải thực hiện tất cả các bước một cách nhanh chóng vì thị trường tiền điện tử rất linh hoạt. Ngoài ra, bạn cần ghi nhật ký cẩn thận từng giao dịch để theo dõi hiệu suất của danh mục đầu tư và xác định khoản lãi vốn của bạn cho các mục đích thuế.
5. Tùy chọn: Sử dụng Công cụ tái cân bằng danh mục đầu tư tiền điện tử
Ngoài ra, bạn có thể sử dụng một công cụ tái cân bằng danh mục đầu tư tiền điện tử, chẳng hạn như Shrimpy, để thực hiện các phép tính, xác định tài sản sẽ được cân bằng lại, thực hiện chiến lược của bạn và ghi lại tất cả các giao dịch. Bạn có thể kết nối các sàn giao dịch tiền điện tử an toàn như Coinbase, Binance và Kraken cũng như một số ví tiền điện tử tốt nhất như MetaMask và LedgerLive. Trước khi sử dụng công cụ tái cân bằng này, hãy thử một tài khoản demo để xác định xem nó có phù hợp nhất với bạn không.
Đừng để danh mục đầu tư tiền điện tử của bạn bị mất cân bằng
Việc điều chỉnh danh mục đầu tư tiền điện tử của bạn có thể giúp bạn giảm thiểu rủi ro trong thị trường đầy biến động này. Xem xét các mục tiêu đầu tư và mức độ chấp nhận rủi ro của bạn, đồng thời xác định chiến lược tái cân bằng danh mục đầu tư tiền điện tử tốt nhất để bạn làm theo. Sau đó, dính vào nó.
Và bạn sẽ tiếp tục quản lý tài sản kỹ thuật số của mình tốt hơn!
Thông tin trên trang web này không cấu thành lời khuyên tài chính, lời khuyên đầu tư hoặc lời khuyên giao dịch và không nên được coi là như vậy. smartreviewaz không tư vấn về bất kỳ vấn đề giao dịch hoặc đầu tư nào và không khuyên rằng nên mua hoặc bán bất kỳ loại tiền điện tử cụ thể nào. Luôn tiến hành thẩm định của riêng bạn và tham khảo ý kiến của cố vấn tài chính được cấp phép để được tư vấn đầu tư.