5 bước mà các công ty tiền điện tử phải thực hiện để ngăn chặn gian lận tiền điện tử

Thực tế đáng buồn của tài chính là tiền thường đi kèm với lừa đảo. Trong suốt quá trình phát triển nhanh chóng của tiền điện tử với tư cách là một ngành công nghiệp và công nghệ chuỗi khối, chúng tôi đã chứng kiến ​​hoạt động gian lận làm tổn hại đến túi tiền của các nhà đầu tư cũng như những người chấp nhận.

Mặc dù gian lận tiền điện tử đã tàn phá ngành công nghiệp kể từ khi thành lập, nhưng sự gia tăng của những vụ trộm này gây nguy hiểm cho việc áp dụng và chấp nhận tiền điện tử một cách chính thống.

Với suy nghĩ này, chúng ta hãy xem gian lận tiền điện tử ảnh hưởng đến các nhà đầu tư như thế nào và các phương pháp có thể được thực hiện để giảm thiểu tác động của tội phạm mạng liên quan đến tiền điện tử.

Các loại gian lận tiền điện tử

Gian lận tiền điện tử có thể có nhiều hình dạng và kích cỡ khác nhau và có thể bao gồm hành vi phạm tội như:

tội phạm tài chính

Bởi vì tiền điện tử có thể được phân phối dễ dàng bằng kỹ thuật số, các giao dịch tức thời và tính di động không biên giới của nó đã khiến tiền điện tử trở thành một công cụ mạnh mẽ để trốn thuế, rửa tiền và hối lộ.

ICO giả

ICO (Cung cấp tiền xu ban đầu) trở nên nổi bật vào cuối chu kỳ thứ hai của Bitcoin. Các ICO này liên quan đến việc ra mắt một loại tiền điện tử hoàn toàn mới và thường được tiếp thị cho những người mới tham gia vào không gian tiền điện tử đang tìm kiếm lợi nhuận nhanh chóng. Thật không may, nhiều ICO được tạo ra từ hư không, bao gồm các thành viên nhóm giả mạo và các bản cáo bạch được cắt và dán trong khi bán các đồng tiền không tồn tại cho các nhà đầu tư cả tin.

Bơm và Dumps

Các kế hoạch bơm và đổ đã được sử dụng rộng rãi trong những năm gần đây khi chủ sở hữu tiền xu cố gắng thao túng thị trường bằng cách tuyên bố rằng một loại tiền điện tử đã được thiết lập để tăng trưởng đáng kể trước khi bán hết khi đạt được mục tiêu thấp hơn nhiều. Những nỗ lực sai lầm này để tạo ra sự cường điệu cho một đồng xu không khác gì thao túng thị trường chứng khoán truyền thống.

Kế hoạch Ponzi

Không quá khác biệt với bơm và đổ, các kế hoạch Ponzi cũng là một phương tiện phổ biến được sử dụng trong tiền điện tử để mang lại sự giàu có cho những người nắm giữ tài sản lâu năm bằng cách thu hút những người chấp nhận mới để tạo ra nhiều tiền hơn.

trộm cắp

Tiền điện tử cũng đầy rẫy các hình thức trộm cắp truyền thống hơn, trong đó tin tặc có thể xâm nhập vào ví tiền điện tử của người dùng và đánh cắp tiền kỹ thuật số của họ. Để làm điều này, họ có thể tạo các sàn giao dịch tiền điện tử giả để lừa người dùng gửi tiền hoặc sử dụng ví giả để lập hóa đơn cho những người dùng cả tin. Ngoài ra còn có một số trò gian lận lừa đảo dẫn đến hành vi trộm cắp tiền điện tử.

Quảng cáo sai

Một trong những cách phổ biến nhất để quảng cáo lừa đảo tiền điện tử là trả tiền cho những người nổi tiếng và những người có ảnh hưởng để tiếp thị chúng. Thật không may, do tốc độ phát triển nhanh chóng của thị trường tiền điện tử, nhiều người nổi tiếng đã đồng ý quảng bá các kế hoạch tiền điện tử mà không cần biết trước về chính tài sản đó. Do đó, chúng ta đã thấy những nhân vật của công chúng như Floyd Mayweather, DJ Khaled và Kim Kardashian bị SEC buộc tội vì tham gia quảng bá tiền điện tử trên mạng xã hội.

5 bước sẽ hạn chế gian lận tiền điện tử

Với các hình thức gian lận tiền điện tử khác nhau đầy rẫy trong ngành, các công ty cần phải hành động để đảm bảo an toàn cho các nhà đầu tư. Mặc dù phải duy trì tính phi tập trung, nhưng có thể sử dụng năm bước thiết yếu để giúp bảo vệ tiền điện tử khỏi hoạt động gian lận.

1. Ưu tiên xác minh danh tính
2. Sử dụng các công cụ làm giàu dữ liệu
3. Chào Mừng Quy Định Mới
4. Cải thiện giao diện người dùng
5. Giáo dục cho người dùng tiền điện tử, mới và cũ

Chúng ta hãy xem xét những điều này chi tiết hơn.

1. Ưu tiên xác minh danh tính

Mặc dù nhiều công ty tiền điện tử sử dụng một số hình thức xác minh danh tính thông qua các biện pháp KYC và AML, nhưng hành động tải lên hình ảnh ID của khách hàng và thêm ảnh của họ không đủ mạnh để tự tay ngăn chặn gian lận.

Điều cần thiết là các công ty phải áp dụng các phương pháp xác minh toàn diện hơn để xác nhận danh tính. Một trong những cách hiệu quả nhất để đạt được điều này là thông qua xác minh chuỗi khối.

Xác minh chuỗi khối có thể giúp mang lại các dịch vụ nhận dạng động mà các công ty có thể sử dụng để nhận ra người dùng của họ trong thời gian thực. Điều này có thể kết hợp một loạt các bộ dữ liệu hiện có như tài liệu ID và dữ liệu theo ngữ cảnh như số điện thoại và địa chỉ IP trong khi tham chiếu chéo nó với dữ liệu của bên thứ ba như thông tin đăng ký cử tri.

Hình thức kiểm tra chéo động này có thể giúp giữ an toàn cho người dùng khỏi hoạt động gian lận và các trường hợp nhận dạng trùng lặp.

2. Sử dụng các công cụ làm giàu dữ liệu

Các công cụ làm giàu dữ liệu cũng có thể giúp các công ty xác định khách hàng của họ tốt hơn dựa trên một loạt các số liệu mà dấu ấn kỹ thuật số của họ để lại.

Các vấn đề như sử dụng VPN, địa chỉ email dùng một lần, tài khoản mạng truyền thông xã hội sai và các chỉ số theo ngữ cảnh khác có thể được sử dụng để gắn cờ bất kỳ hoạt động gian lận tiềm ẩn nào trước khi nó có cơ hội gây hại.

Các công cụ làm giàu này đã có sẵn rộng rãi và các công ty an ninh mạng như SEON là một ví dụ về các dịch vụ tiền điện tử chống gian lận có thể cung cấp tra cứu email ngược, tra cứu ngược phương tiện truyền thông xã hội, lấy dấu vân tay của thiết bị và một số nhận dạng rủi ro khác có thể giúp nhiều công ty tiền điện tử hơn để tránh thiệt hại nặng nề thông qua hoạt động tội phạm.

3. Chào Mừng Quy Định Mới

Có thể có sự cân bằng giữa quy định chặt chẽ hơn và đạt được bối cảnh tiền điện tử phi tập trung, nhưng các công ty cần làm việc với các cơ quan quản lý để xây dựng một khung pháp lý có lợi.

Bằng cách chào đón nhiều rào cản pháp lý hơn để phát triển cùng với sự phổ biến của tiền điện tử, việc sử dụng sàn giao dịch trên khắp Bắc Mỹ, Vương quốc Anh, Liên minh Châu Âu, Châu Á và phần còn lại của thế giới có thể được hưởng lợi từ tính bảo mật cao hơn trên toàn diện.

Chẳng hạn, các sàn giao dịch tiền điện tử của Hoa Kỳ được cho là được quy định theo BSA, nhưng chúng tôi vẫn chưa thấy luật được sửa đổi để áp dụng cụ thể cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số. Điều quan trọng là phải thu hẹp khoảng cách này để cung cấp mức độ bảo vệ toàn diện hơn.

4. Cải thiện giao diện người dùng

Trong những tháng gần đây, chúng tôi đã thấy các trang web lừa đảo tiền điện tử giả vờ là sàn giao dịch và thị trường NFT để lừa các nhà đầu tư mua mã thông báo tưởng tượng hoặc thanh toán cho tiền điện tử không tồn tại.

Rủi ro này đặc biệt thích hợp trong thế giới của NFT do khối lượng tài sản chảy qua các thị trường như OpenSea và sự dễ dàng mà những kẻ lừa đảo có thể sao chép các mã thông báo không thể thay thế.

Với suy nghĩ này, các công ty cần đảm bảo rằng giao diện người dùng của họ dễ sử dụng và đáng tin cậy nhất có thể để ngăn khách truy cập bị lạc hoặc nhấp vào các liên kết lừa đảo. Ngoài ra, việc thêm các yếu tố web khiến những kẻ lừa đảo khó sao chép hơn cũng có thể là một lợi thế trong việc giúp chống gian lận.

5. Giáo dục cho người dùng tiền điện tử, mới và cũ

Mọi công ty đối mặt với tiền điện tử có tham vọng chào đón các nhà đầu tư mới phải sử dụng cổng thông tin học tập hỗ trợ giáo dục về an toàn trực tuyến.

Nhiều sàn giao dịch trực tuyến như Coinbase đã xây dựng các tài nguyên học tập của họ với sự tập trung đặc biệt vào cơ chế chuỗi khối và phát hiện gian lận.

Là một ngành tương đối mới, nhiều hành động gian lận dựa vào việc lừa đảo những người dùng không hoàn toàn quen thuộc với ngành. Các công ty tiền điện tử phải ưu tiên giảm thiểu điều này.

Mở đường cho việc áp dụng chính thống

Có lẽ quan trọng nhất, thực hiện một cách tiếp cận chủ động để hạn chế hoạt động gian lận trong tiền điện tử sẽ tạo thành nền tảng cho việc áp dụng chính thống. Đối với nhiều nhà đầu tư tiềm năng trên khắp thế giới, tiền điện tử rất kỳ lạ và bí ẩn, và nhận thức có thể nhanh chóng chuyển sang mối liên hệ của bối cảnh với thị trường chợ đen và hoạt động tội phạm.

Thông qua các tài nguyên học tập và quy định hiệu quả hơn, tiền điện tử có thể trở thành một môi trường an toàn cho tất cả mọi người và là nơi để các nhà đầu tư phát triển mà không sợ mất tài sản.